Ma trận tiền “ảo”: Swiscoin - đa cấp “núp bóng” đầu tư tài chính

Trả thưởng kiểu đa cấp trá hình

Các nhân viên tư vấn Swiscoin đang “nổ” để dụ khách.

Du nhập vào Việt Nam từ cuối năm 2016, Swiscoin ồ ạt tuyển dụng hàng trăm nhân viên để giới thiệu về mô hình kinh doanh “siêu lợi nhuận” này. Để “câu khách” so với những đồng tiền “ảo” trước đó, Swiscoin đã tung chiêu trả thưởng “khủng”. Tiếp cận một nhân viên tư vấn của Swiscoin, PV Việt Nam Mới ghi nhận việc “chém gió” kinh hoàng của đội ngũ này.

“Khi anh giới thiệu được 1 người tham gia vào Swiscoin, hệ thống sẽ thưởng trực tiếp cho anh 10% số tiền mà khách đầu tư. Anh càng giới thiệu được nhiều người thì số tiền thưởng của anh càng cao. Nếu anh giới thiệu được khách tham gia những gói VIP như 90 triệu, 150 triệu, 330 triệu, hệ thống sẽ thưởng thêm cho anh từ 1.000 – 3.000 USD. Khi anh giới thiệu được khách đóng tiền vào anh sẽ là F1, từ F1 của anh sẽ giới thiệu thêm các F2, F3, F4… Tất cả những người mới vào thuộc F của anh, anh đều được hưởng 10% tiền hoa hồng. Số tiền này sẽ được người đại điện hệ thống trả thưởng bằng tiền mặt cho anh ngay sau khi nhận được tiền của khách đầu tư" – nhân viên tư vấn tên H. cho biết.

Để chúng tôi tin, H. nhấn mạnh thêm: “Cụ thể, khi hệ thống F1 và F2 của anh có thu nhập 100.000 USD, anh sẽ được hưởng 10.000 USD trên mỗi F. Hệ thống F3 và F4 có thu nhập 100.000 USD anh sẽ được hưởng 20.000 USD trên mỗi F và 25.000 USD nếu mỗi F5 va F6 có thu nhập 100.000 USD”.

Hệ thống trả thưởng kiểu đa cấp của Swiscoin.

Hình thức trả thưởng trên chưa từng được các công ty đa cấp hay tiền “ảo” áp dụng vì nó vô lý. Thực chất hình thức trên chính là việc “bóc lột” trực tiếp tiền của các nhà đầu tư. Những người điều hành hệ thống chỉ việc nhận tiền và chia lại cho nhà đầu tư để thu lợi chênh lệch. Càng nhiều người đầu tư, “đầu nậu” sẽ càng kiếm nhiều tiền mà không phải tham gia bất kỳ kênh đầu tư nào. Tuy vậy, những nhà đầu tư thiếu kinh nghiệm sẽ không thể phát hiện ra mình đang bị “lợi dụng” một cách trắng trợn. Họ chỉ nghĩ đến việc được trả thưởng “khủng” nên lao vào như con thiêu thân. Cũng chính lòng tham đã khiến hàng ngàn nhà đầu tư “nợ ngập đầu” khi Swiscoin biến mất.

Nhà cái “bốc hơi”, người chơi ôm nợ

Đồng Swiscoin đã biến mất khỏi Việt Nam.

Tháng 5/ 2016, sau khi đã “câu” được khoảng 1.500 nhà đầu tư với số tiền hàng trăm tỉ đồng Swiscon bỗng dưng “bốc hơi”. Những quán cà phê từng được coi là “trụ sở” nay trở nên vắng bóng. Hàng loạt số điện thoại, facebook, zalo của các “chuyên gia làm giàu” đột nhiên biến mất không thể liên lạc. Hệ thống chính của Swiscoin cũng liên tục bị “đơ” và không thể đăng nhập.

Trên website được cho là do hệ thống “mẹ” của Swiscoin tại Anh quản lý cũng không hề có địa chỉ để liên hệ. Trên phần liên hệ của website cũng chỉ có một địa chỉ email của admin quản lý. Điều này có thể khẳng định Swiscoin chỉ được thành lập từ một nhóm đối tượng dựa trên những thuật ngữ toán học để kinh doanh tự do. Đây là điều đã được báo trước từ những chuyên gia kinh tế khi Swiscoin du nhập vào Việt Nam.

“Cuối năm 2015, tôi được một người bạn giới thiệu tham gia vào hình thức kinh doanh Swiscoin, lúc đó tôi có nói với chồng nhưng chồng tôi kịch liệt phản đối. Chồng tôi cho rằng những hình thức đầu tư như Swiscoin chỉ là lừa đảo và cấm tôi không được tham gia đầu tư. Tuy nhiên, vì thấy các nhân viên tư vấn trao đổi thu hút quá nên tôi lén lấy tiền tiết kiệm của hai vợ chồng đầu tư vào Swiscoin gần 200 triệu đồng. Theo lời của các nhân viên tư vấn thì đến tháng 4/2016 tôi có thể rút toàn bộ số tiền đã đầu tư vào và các tháng sau đó mỗi tháng có thể rút thêm gần 50 triệu đồng”, chị Việt H. (ngụ TP HCM) kể.

Cũng theo chị H., đầu tháng 4/2016, chị H. nhiều lần liên hệ với hệ thống để rút tiền như lời hứa của họ nhưng họ đều bị họ lấy hết lý do này đến lý do khác để trì hoãn. Mấy ngày gần đây, tài khoản của chị trên hệ thống không thể đăng nhập được, chị H. tá hỏa liên hệ với rất nhiều nhân viên tư vấn nhưng không thể liên hệ được. “Giờ mà không lấy lại được tiền tôi không biết nói sao với chồng, có thông tin nhiều nhà kinh doanh tiền online đã bỏ trốn khiến tôi rất hoang mang, giờ nhà cái bỏ trốn tôi nợ ngập đầu luôn quá”, chị H. than thở.

Về tính pháp lý của đồng Swiscoin, Luật sư Nguyễn Thạch Thảo (Đoàn Luật sư TP HCM) cho rằng: “Việc Swiscoin huy động vốn đầu tư với lãi suất gấp 1.000 lần cũng là một dấu hiệu cho thấy những tiềm ẩn rủi ro bên trong việc đầu tư này. Theo quan điểm của cá nhân tôi thì bất cứ những kinh doanh nào mà lợi nhuận đưa ra với mức khủng như thế đều có những vấn đề cần được làm rõ. Xét về góc độ pháp lý, hiện nay một số tổ chức hoặc cá nhân đã bị khởi tố hành vi kinh doanh đa cấp theo tội danh kinh doanh trái phép. Và sắp tới đây, chúng ta cần ban hành những văn bản pháp luật liên quan đến hành vi kinh doanh tiền ảo, để có cơ sở pháp lí nhằm hạn chế và ngăn chặn đối với loại hình kinh doanh này”.