‘Tín dụng đen’ bủa vây công nhân

Cầm cố thẻ ATM vay nợ

"Tín dụng đen" đang bủa vây công nhân trên địa bàn tỉnh Đồng Nai.

Thời gian qua, trên địa bàn một số KCN của tỉnh Đồng Nai xuất hiện tình trạng công nhân cầm cố thẻ lương ATM vay “tín dụng đen”, lãi xuất được áp dụng cho các khoản vay khá cao nên nhiều công nhân không thể trả được nợ, cuộc sống lao đao theo vòng xoáy trả nợ cho các “ông trùm” cho vay nặng lãi.

Cần vốn để làm ăn, trong khi đồng lương công nhân không đủ để đầu tư nên anh Nguyễn Thành S. (ngụ tại xã Thiện Tân, huyện Vĩnh Cửu) đã phải cắm chiếc thẻ ATM của mình cho một “ông trùm” cho vay nặng lãi để mượn nợ 80 triệu đồng với lãi suất 13%/tháng. Hàng tháng, cứ đến ngày mùng 10, anh S. phải chi trả 10,4 triệu đồng tiền lãi. Với đồng lương ít ỏi, việc chạy trả tiền lãi còn khó khăn thế nên việc trả tiền gốc là chuyện không thể đối với con nợ như anh S.

Một trường hợp khác là chị Nguyễn Thị C. (ngụ tại xã Bình Lợi, H.Vĩnh Cửu, công nhân vệ sinh trong Công ty C.S), nghe một số người giới thiệu đến một “ông trùm”cho vay tiền “nóng”, nên chị lập tức viết giấy vay ký nợ 2 lần với số tiền vay là 10 triệu đồng để lo việc nhà. Sau đó, chị C. vay số tiền 6 triệu đồng, trả lãi với lãi suất 15%/tháng. Tháng 8/2014 chị Cúc lại tiếp tục vay 4 triệu đồng trả góp tiền gốc và lãi trong 2 tháng 4 kỳ với lãi suất 16%, mỗi kỳ trả góp hơn 1,3 triệu đồng.

Tình trạng công nhân “cắm” thẻ ATM xảy ra khá phổ biến tại một số KCN có đông công nhân lao động.

Việc chọn đối tượng là công nhân để cho vay của các ông trùm là bởi với đối tượng này ít rủi ro hơn. Với số tiền vay ít, chỉ tương đương với mức lương của công nhân hằng tháng thì các chủ nợ dễ dàng thu hồi vốn. Để chắc ăn hơn, các chủ nợ còn bắt con nợ thực hiện trả nợ theo kiểu hàng tháng khi công nhân đến ngày nhận lương, thì chủ nợ cầm trong tay thẻ ATM cùng mật khẩu của “con nợ” để rút tiền. Số tiền rút tuỳ thuộc vào khoản vay và thoả thuận giữa hai bên.

Điểm mặt “ông trùm” cho vay nặng lãi

Lê Hoán, một "ông trùm" trong giới cho vay nặng lãi tại Đồng Nai.

Trước thực trạng các đối tượng cho vay nặng lãi ngắm vào “con mồi” là công nhân làm việc tại các công ty trên địa bàn, Công an tỉnh Đồng Nai đã tiến hành kiểm tra trụ ATM, khu vực trước cổng công ty C.S thì phát hiện Lê Hoán (38 tuổi, ngụ tại xã Thạnh Phú, huyện Vĩnh Cửu) đang sử dụng nhiều thẻ ATM rút tiền. Thấy tình nghi, công an đã kiểm tra đối tượng và đã thu giữ 17 thẻ ATM của ngân hàng Viettinbank mà công nhân thế chấp cho Hoán. Ngoài ra cơ quan công an còn thu giữ thêm tại nhà của Hoán 6 thẻ ATM của công nhân.

Qua điều tra ban đầu, xác định Lê Hoán có dấu hiệu cho vay nặng lãi nên Cơ quan CSĐT CA huyện Vĩnh Cửu đã bắt khẩn cấp, tạm giữ đối với Hoán và khám xét nơi ở của Hoán.

Theo lời khai của Hoán, vốn là một công nhân tại xưởng Vinatech của công ty C.S, tại xã Thạnh Phú (huyện Vĩnh Cửu, tỉnh Đồng Nai) nên Hoán nắm được hoàn cảnh của nhiều công nhân có mức lương thấp. Trong khi lại có nhiều khoản phải chi phí nên nhiều công nhân có nhu cầu cầm cố thẻ lương ATM, giấy CMND vay nợ tiền. Nhanh chóng nắm bắt được nhu cầu này của nhiều công nhân, Hoán đã thành công trong việc biến nhiều công nhân thành con nợ của mình.

Với thủ tục cho vay rất đơn giản, công nhân chỉ việc đưa thẻ ATM cùng mật khẩu truy cập cho Hoán thì có thể vay số tiền lên tới cả trăm triệu đồng. Chính vì vậy, số lượng con nợ là công nhân của ông trùm này tăng lên nhanh chóng

Hoán chính thức bắt tay “hành nghề” từ đầu năm 2009 với hình thức cho vay nặng lãi, lấy lãi hàng tháng và trả góp theo kỳ với lãi suất dao động từ 4% -16%/tháng. Số tiền lãi thu được, Hoán tiếp tục xoay vòng làm vốn mở rộng hoạt động cho vay nặng lãi. Cứ thế con nợ của Hoán ngày càng tang đi kèm với đó là số lãi khủng hằng tháng từ các con nợ.

Theo chứng cứ thu thập được của Cơ quan điều tra, từ năm 2010 đến đầu tháng đến nay, Lê Hoán đã cho 70 công nhân của công ty C.S vay tiền với lãi suất 12%-16%/tháng. Tổng số tiền Hoán cho vay là gần 760 triệu đồng, trong đó tiền lãi Hoán nhận gần 530 triệu đồng. Theo một cán bộ điều tra Công an huyện Vĩnh Cửu, số công nhân cầm cố thẻ ATM, CMND… cho Hoán lên tới hơn 150 người, đã xác định được 70 công nhân.

Hiện nay Cơ quan Cảnh sát điều tra Công an huyện Vĩnh Cửu, tỉnh Đồng Nai đã hoàn tất kết luận điều tra, chuyển hồ sơ sang Viện Kiểm sát nhân dân cùng cấp để truy tố đối tượng Lê Hoán về hành vi “Cho vay lãi nặng”.

Cuộc sống khốn khó khiến nhiều gia đình công nhân mãi quay cuồng trong sự bòn rút của những kẻ cho vay nặng lãi, thậm chí còn phải đối mặt với dao búa, với những gã giang hồ máu lạnh. Nhiều năm qua, công an tỉnh này đã vào cuộc truy xét nhiều đường dây, ngõ ngách hoạt động tín dụng đen nhưng tình trạng không triệt được hoàn toàn.