Vay bất hợp pháp 22 tỉ USD, một ngân hàng Trung Quốc phá sản

SCMP đưa tin ngân hàng Baoshang đã sụp đổ khi cổ đông lớn là tập đoàn Thiên Minh mất khả năng thanh toán các khoản vay hàng tỉ nhân dân tệ.

Một bài viết trên tờ China Finance nói rằng Thiên Minh đã vay bất hợp pháp 156 tỉ nhân dân tệ (tương đương 22,3 tỉ USD) từ Ngân hàng Baoshang dưới hình thức 349 khoản vay thông qua 209 công ty vỏ bọc từ năm 2005 đến 2019.

Ngân hàng Baoshang và Thiên Minh đều chịu sự kiểm soát của Tiêu Kiến Hoa, người đang chờ xét xử vì tội nhận hối lộ và thao túng giá cổ phiếu. Thiên Minh từng nắm tới 89% cổ phần trong Ngân hàng Baoshang. Đây là một tỉ lệ sở hữu độc quyền, làm tăng rủi ro từ yếu kém trong quản trị.

Vào thời hoàng kim, Thiên Minh từng nắm cổ phần tại 44 tổ chức tài chính, từ ngân hàng, tổ chức môi giới đến các công ty quản lí quĩ và ủy thác. Tổng giá trị ước tính của toàn bộ cổ phiếu vào khoảng 3.000 tỉ nhân dân tệ. 

Thông qua mạng lưới rộng khắp này, Tiêu Kiến Hoa đã thao túng sản phẩm quản lí tài sản, thu lợi nhuận từ chênh lệch giá, chuyển lợi ích cho các công ty liên kết khác của ông ta và tài trợ cho các ngành công nghiệp khác.

Sự bành trướng chấm dứt khi các nhà quản lí tăng cường nỗ lực trong việc giảm đòn bẩy tài chính để bảo đảm an toàn hệ thống ngân hàng.

Theo báo cáo ngành, các khoản vay liên ngân hàng đã chiếm gần 30% tổng tài sản vào nửa đầu năm 2017, tăng 12 điểm % so với cuối năm 2016. Trong khi đó, tỉ lệ tiền gửi giảm 15 điểm % xuống 43%.

Baoshang Bank chỉ là một ví dụ về cách Tiêu Kiến Hoa và tập đoàn Thiên Minh sử dụng các khoản vay để có tiền dễ dàng và nhanh chóng, tạo ra rủi ro tiềm ẩn. Ngân hàng chủ yếu dựa vào các khoản vay đắt hơn từ thị trường liên ngân hàng để tài trợ cho hoạt động kinh doanh.

Vào tháng 7 trước, Thiên Minh đã cố tình đăng một tuyên bố không chính thức qua tài khoản WeChat nhằm chống chính quyền. Tập đoàn nêu một số câu hỏi về thủ tục và cáo buộc các cơ quan quản lí thu giữ tài sản của họ mặc dù quá trình tái cơ cấu nợ đang diễn ra. WeChat gỡ thông báo do vi phạm các qui tắc.

Baoshang Bank từng là một phần quan trọng của đế chế kinh doanh của Tiêu Kiến Hoa, nơi chi phối hàng trăm công ty niêm yết của Trung Quốc trong các lĩnh vực từ năng lượng, dịch vụ tài chính, công nghệ cho đến bất động sản.

Baoshang Bank là tổ chức tín dụng đầu tiên của Trung Quốc mà chính phủ giành quyền tiếp quản sau 2 thập kỉ. Sau khi bắt Tiêu, các nhà quản lí đã tiếp quản hai tổ chức tín dụng khác là Ngân hàng Hengfeng và Ngân hàng Jinzhou vào tháng 8 năm ngoái. Cả ba ngân hàng mất khả năng thanh toán trên đều dưới sự kiểm soát của Tiêu trước đây.