Ngân hàng Nhà nước yêu cầu các ngân hàng chấm dứt hợp đồng với chủ thẻ tín dụng chỉ lợi dụng rút tiền mặt

Thống đốc Ngân hàng Nhà nước vừa có văn bản yêu cầu các tổ chức thanh toán thẻ phải có biện pháp kiểm soát, từ chối giao dịch, thanh toán thẻ, không cho phép lợi dụng thẻ tín dụng để sử dụng vào các mục đích không đúng quy định.

NHNN yêu cầu các tổ chức thanh toán thẻ phải kiểm soát, ngăn chặn, thậm chí chấm dứt hợp đồng thanh toán với chủ thẻ thực hiện giao dịch khống. (Ảnh: Tuổi Trẻ).

Ngân hàng Nhà nước cũng yêu cầu các tổ chức thanh toán thẻ phải chấm dứt hợp đồng thanh toán với chủ thẻ thực hiện giao dịch khống, tức giao dịch không phát sinh việc mua bán hàng hóa, dịch vụ nhưng để rút tiền mặt. 

Ngoài ra, còn có các trường hợp khác như sử dụng hạn mức thẻ tín dụng để chuyển tiền, ghi có vào tài khoản thanh toán, thẻ ghi nợ hoặc thẻ trả trước của khách hàng hoặc rút tiền mặt tại POS (thiết bị chấp nhận thanh toán thẻ) của đơn vị chấp nhận thẻ, thanh toán hàng hóa…

Cơ quan này chỉ đạo các tổ chức thanh toán thẻ phải có trách nhiệm xây dựng tiêu chí lựa chọn đơn vị chấp nhận thẻ, thực hiện đánh giá, phân loại các đối tượng có nhu cầu chấp nhận thanh toán thẻ phù hợp với đặc điểm, ngành nghề kinh doanh.

Ngoài ra, các đơn vị thanh toán phải rà soát, kiểm tra lại toàn bộ quy trình, quy định nội bộ, thủ tục, hồ sơ đăng kí phát hành và sử dụng thẻ ngân hàng, mở và sử dụng tài khoản thanh toán, đảm bảo tuân thủ các quy định pháp luật.

Với thẻ tín dụng, phải có quy định rõ về phạm vi sử dụng theo quy định. Điển hình như việc thẻ tín dụng chỉ được sử dụng để thanh toán tiền hàng hóa, dịch vụ, rút tiền mặt tại POS được lắp đặt tại chi nhánh, phòng giao dịch của tổ chức thanh toán thẻ.

Đối với các thành viên thuộc Hiệp hội ngân hàng, cần chia sẻ, cập nhật thông tin về những hành vi sử dụng thẻ ngân hàng không đúng quy định pháp luật. 

Trong trường hợp tổ chức phát hành thẻ phát hiện các sai phạm thì phải làm việc trực tiếp với tổ chức thanh toán thẻ cung cấp dịch vụ để xử lí theo quy định pháp luật và báo cáo về Ngân hàng Nhà nước.

Gần đây, nhiều khách hàng được nhân viên của các tổ chức tín dụng phát hành thẻ gọi điện tư vấn cho vay tiêu dùng với lãi suất 1,69%/tháng, tương đương 20,28%/năm. Tiền vay được chuyển từ thẻ tín dụng sang tài khoản thông thường, nên khách hàng dễ dàng rút ra tiêu dùng mà không mất phí.

Theo văn bản mới của Ngân hàng Nhà nước, đây là hành vi lợi dụng thẻ tín dụng để để sử dụng vào mục đích không đúng quy định.