Trắng tay vì giao dịch vàng ‘ảo’

Người chơi “nắm đằng lưỡi”

“Sàn cái” luôn nắm đằng cán để dụ nhà đầu tư.

Dù bị các cơ quan chức năng truy quét nhưng hệ thống vàng tài khoản vẫn hoạt động và huy động hàng nghìn người tham gia. Hình thức được các sàn đưa ra để chống đối với cơ quan chức năng thông qua hình thức “hợp tác huy động vốn”. Với hình thức này, các nhà đầu tư có thể thoải mái đăng ký vào kinh doanh vàng “ảo” mà không bị giới hạn bởi các “gói” như trước. Cụ thể, các sàn sẽ ký với khách hàng những hợp đồng kinh doanh dưới dạng “hợp tác đầu tư”. Lúc này, các nhà đầu tư phải đóng tiền thật cho “sàn cái” để mua những số lượng vàng “ảo” tương đương với số tiền đầu tư. Sau đó, nhà đầu tư sẽ được cấp một tài khoản để giao dịch trên toàn hệ thống.

“Khi đã nhận tiền, sàn cái sẽ lập cho khách hàng tài khoản tương đương với số tiền khách đã đóng để thoải mái kinh doanh trên hệ thống. Khi có tài khoản, người chơi có thể mua bán, chốt có lời, nếu chốt lỗ thì coi như là mất trắng. Một điểm đặc biệt trong chiêu thức “hợp tác đầu tư” này là khách sẽ được hưởng mức lợi nhuận 2%/tháng từ số tiền khách đóng vào ban đầu”, nhân viên T. cho hay.

“Tôi đang chơi vàng trên hệ thống Forex, thấy nhà cái đưa ra hình thức hợp tác đầu tư ảo nhưng lợi nhuận lên đến 4%/tháng nên thấy yên tâm hơn. Nhiều khách hàng cũng tin tưởng và đầu tư vào Forex nhiều hơn. Trước đây sàn này cũng nhiều lần thay đổi lệnh trên hệ thống của khách hàng khiến nhiều người chơi trắng tay nhưng gần đây, sàn này thay đổi cách làm việc nên có vẻ khách cũng yên tâm hơn rất nhiều”, một khách hàng tên H. trao đổi thêm.

Tuy vậy, theo tìm hiểu của phóng viên thì đây cũng chỉ là “bài cũ soạn lại” của các sàn vàng “ảo”. Khi khách hàng “vào tròng” thì các sàn lại dụng các tuyệt chiêu huỷ hệ thống, thay đổi lệnh, đóng tài khoản của người chơi để lừa đảo. Mọi giao dịch trên tài khoản của khách hàng đều nằm trong hệ thống chính nên “nhà cái” tuỳ ý chỉnh sửa rồi báo lỗi để “xù kèo”. Dù thắng hay thua thì người chơi cũng bị mất tiền vì trong hợp đồng cũng nhắc đến việc lỗi hệ thống thì “nhà cái” không phải chịu trách nhiệm. Lúc này, người chơi cũng chỉ biết “ngậm bồ hòn làm ngọt” vì giao dịch trên internet thì chuyện bị lỗi mạng là hoàn toàn có thể xảy ra.

Trắng tay vì vàng "ảo"!

Sàn IMMS bị đánh sập khiến hàng ngàn nhà đầu tư mất trắng.

Trao đổi với Việt Nam Mới, bà H. (nạn nhân của sàn vàng “ảo”) cho hay: “Từ năm 2012, khi sàn vàng IMMS mới thành lập, tôi đã tin tưởng mở tài khoản giao dịch đồng thời góp vốn đầu tư 2 tỉ đồng với lãi suất 2%/tháng. Thời gian đầu, công ty làm ăn rất uy tín, trả lãi đều đặn nên tôi yên tâm không làm hợp đồng hoặc ký giấy tờ ủy thác đầu tư, cứ đúng hẹn là chuyển tiền. Thấy sàn vàng làm ăn được, tôi đi cầm cố nhà cửa lấy thêm 3 tỉ nữa để đầu tư.

Tuy vậy, chỉ khoảng 5 tháng sau sàn IMMS đã “bốc hơi” mang theo 5 tỉ đồng của tôi. Gần 1 năm trời tôi đi tìm hiểu, cầu cứu khắp nơi nhưng “bặt vô âm tín”. Bây giờ, tôi đã phải bán căn nhà của gia đình để ra ở trọ cũng vì vàng “ảo”.

Không chỉ riêng bà H. nhiều trường hợp cũng “tán gia bại sản” vì vàng “ảo”. Tuy nhiên, vì đây là hình thức chưa được cơ quan chức năng cho phép hoạt động nên “nạn nhân” cũng không thể kêu cứu.

Trao đổi về vấn đề trên, ông Đức Anh (chuyên gia kinh tế tại TP HCM) cho biết: “Việc sàn cái lừa đảo và chiếm đoạt tiền của khách hàng đã diễn ra từ lâu nhưng vì những món lợi khủng mà khách hàng vẫn tiếp tục lao vào đầu tư. Không biết việc lừa đảo của các sàn cái này sẽ diễn ra đến bao giờ nhưng nếu người chơi vẫn tiếp tục mờ mắt thì những sàn vàng chui sẽ tiếp tục nở rộ. Nhiều chiêu thức mới nữa sẽ vẫn được những sàn tung ra để đưa người chơi vào “tròng”. Đối với những con nghiện vàng tài khoản thì việc bỏ nghề là chuyện hết sức khó khăn. Việc đầu tư vào vàng tài khoản ở Việt Nam dù nguy hiểm nhưng lại có lợi nhuận khá cao mà hiếm nghề kinh doanh nào so sánh được. Chính điều này khiến nhiều người chơi sẵn sàng bất chấp tất cả để tìm lao vào những sàn chui, bất chấp sự may rủi và vi phạm pháp luật”.

Nghị định 24/2012/NĐ-CP, hoạt động kinh doanh sàn giao dịch vàng, kinh doanh vàng trên tài khoản ở trong nước và nước ngoài đều là hoạt động kinh doanh thuộc danh mục hàng hóa, dịch vụ hạn chế kinh doanh. Đến nay, Thủ tướng Chính phủ chưa cho phép và NHNN cũng chưa cấp Giấy phép cho bất kỳ tổ chức, cá nhân nào được thực hiện các hoạt động kinh doanh vàng khác (gồm cả sàn giao dịch vàng và kinh doanh vàng trên tài khoản).