Hai cách đơn giản để đưa ra quyết định đầu tư của tỉ phú Warren Buffet

Một điều trở thành "truyền thuyết": Mỗi tuần có một start up nào đó tại thung lũng Silicon tuyên bố IPO. Đây là thông tin vô cùng hấp dẫn trên thị trường đầu tư. Nhưng giữa hàng trăm các công ty đại chúng mới, đâu mới là lựa chọn phù hợp nhất?

Mọi chuyện không quá phức tạp như tưởng tượng. Khi nói đến đầu tư, Giám đốc điều hành của Berkshire Hathaway - Warren Buffet, có hai cách vô cùng đơn giản để đưa ra quyết định.

"Các nguyên tắc về cơ bản sẽ không đổi. 50 hay 100 năm tới, bạn sẽ khó lòng khám phá ra bất cứ bí quyết nào mới hơn về đầu tư", vị CEO nổi tiếng nói với CNBC tại cuộc phỏng vấn trên "Squawk Box".

Theo CNBC, dưới đây là hai cách mà "huyền thoại" của thị trường chứng khoán này đưa ra quyết định dồn tiền.

Warren Buffet - CEO của Berkshire Hathaway cho biết ông chỉ có đúng 2 cách đơn giản để đưa ra quyết định đầu tư (Ảnh: CNBC).

1. Công ty có giá trị lâu dài

Warren Buffett luôn tìm kiếm các doanh nghiệp mà ở đó, ông thấy họ có lợi thế cạnh tranh trong nhiều thập kỉ, chứ không ở trong thời điểm hiện tại. "Không ai mua một trang trại dựa trên việc họ nghĩ rằng trời sẽ mưa nhiều vào năm tới", ông chia sẻ. "Họ sẽ chỉ xuống tiền vì họ nghĩ rằng đó là một khoản đầu tư tốt trong vòng 10 hoặc 20 năm".

Ví dụ, ông đã mua See See Candies với đối tác kinh doanh lâu năm Charlie Munger vào năm 1972, và chi hơn 1 tỉ đô la cho cổ phiếu Coca Cola vào năm 1988 - cả hai đều trở thành khoản đầu tư hiệu quả mà ông vẫn sở hữu cho đến ngày nay.

"Bạn cần tập hợp danh mục đầu tư các công ty có lợi nhuận biên tăng dần qua các năm, sau đó đặt chúng với các danh mục đầu tư có giá trị trên thị trường" - Buffet viết trong thư gửi cổ đông năm 1996. 

"Nếu bạn không muốn "ôm" một cổ phiếu trong 10 năm, thì thậm chí bạn đừng nghĩ đến sở hữu nó trong 10 phút".

2. Am hiểu cách doanh nghiệp hoạt động

Buffett không bao giờ đổ tiền vào những công ty mà ông không am hiểu kĩ càng. 

"Bạn cần phải học cách đánh giá các doanh nghiệp và thiết lập một "vòng tròn đầu tư": những doanh nghiệp nào thuộc khả năng đánh giá sẽ ở trong, và còn lại sẽ nằm ngoài vòng".

"Điều này rất quan trọng, vì nó giúp bạn hiểu các doanh nghiệp mà bạn quyết định nắm giữ cổ phiếu. Đầu tư thông minh không hề dễ dàng, nhưng nó cũng không đến nỗi quá phức tạp".

"Cái mà nhà đầu tư cần là chỉ nên tập trung vào một số những doanh nghiệp mà bạn có thể phân tích. Bạn không phải và cũng không cần là chuyên gia về mọi lĩnh vực hay công ty. Những người khác cũng như bạn vậy. Bạn chỉ có thể đánh giá một vài công ty trong khả năng của mình".

Warren Buffet cho rằng mỗi nhà đầu tư cần biết được giới hạn của bản thân về khả năng đánh giá doanh nghiệp trước khi ra quyết định. (Ảnh: Washington Post).

"Kích thước của vòng tròn đầu tư không quan trọng, biết được ranh giới và điểm tới hạn mới là vấn đề".

"Hãy luôn ghi nhớ rằng thị trường chứng khóa luôn đem lại rủi ro với tất cả mọi người. Đầu tư vào các công ty nhỏ lẻ không phải là lựa chọn thông minh nhất. Bạn cần nói chuyện với một cố vấn tài chính đáng tin cậy trước khi đưa ra bất kỳ quyết định quan trọng nào".

Đối với nhiều nhà đầu tư, Buffett khuyến nghị nên tập trung tài chính vào các quĩ chỉ số được đánh giá có độ rủi ro thấp, mà ông gọi là điều đó là "có giá trị thực tiễn với mọi thời đại" để tiết kiệm hưu trí.

Ông ủng hộ các quĩ chỉ số (Index fund - loại hình quĩ tương hỗ giúp mua tất cả các cổ phiếu trong một loại chỉ số chứng khoán nhất định), bởi các chỉ số mà các chứng khoán cùng sở hữu đều đưa ra chung một phỏng đoán từ đầu tư.

Trên thực tế, CEO của Berkshire cũng cho biết, trong di chúc của mình, ông đã lên kế hoạch dồn tới 90% tiền để mua quĩ chỉ số theo S&P 500 và ủy thác cho vợ mình.