Nguyên Chủ tịch Hồi đồng quản trị Ngân hàng Đại tín bị đề nghị 7 năm tù giam

Bị cáo Toàn và Nam tại tòa. Ảnh: Ngọc Hoa

Các bị cáo bị đưa ra xét xử bao gồm Hoàng Văn Toàn (SN 1953; nguyên Chủ tịch HĐQT Ngân hàng TMCP Đại Tín (Trustbank), Trần Sơn Nam (SN 1969; nguyên Tổng Giám đốc Trustbank) và 5 đồng phạm là đều các thuộc cấp của Toàn.

Sau khi kết thúc phần xét hỏi, đại diện VKS giữ quyền công tố tại tòa cho biết, căn cứ vào hồ sơ, chứng cứ của vụ án và việc xét hỏi công khai tại tòa, VKS xét thấy, các bị cáo là thành viên trong HĐTD đã có nhiều sai phạm khi thực hiện việc thẩm định, phê duyệt cấp tín dụng cho 2 công ty sân sau của ông Phạm Công Danh (nguyên Chủ tịch HĐQT VNCB).

Cụ thể, các bị cáo đã không thực hiện đúng quy định cho vay như: hồ sơ vay vốn không có báo cáo tài chính của khách hàng, không đánh giá chính xác năng lực tài chính của khách hàng, rủi ro về tài chính…

Khi thực hiện việc thẩm định, các thành viên trong HĐTD Trustbank chỉ căn cứ vào chứng thư thẩm định giá đối với lô đất 5.104 m² tại khu vực sân vận động Chi Lăng (Đà Nẵng) mà không nắm rõ về tình trạng thực tế của khu đất.

Theo đại diện VKS, khu đất sân vận động Chi Lăng không thể làm căn cứ xét duyệt cấp tín dụng vì thực tế khu đất chưa giải tỏa xong, chưa được cấp chứng nhận đầu tư dự án, chưa có quy hoạch chi tiết cũng không có bất kỳ hoạt động đầu tư nào...

Hành vi của 7 các bị cáo đã gây thiệt hại cho Trustbank hơn 471 tỷ đồng nên cần phải có mức hình phạt phù hợp, tương xứng với mức độ phạm tội của của các bị cáo.

Theo đó, đại diện VKS đề nghị HĐXX xem xét tuyên phạt bị cáo Hoàn Văn Toàn mức án từ 6- 7 năm tù; bị cáo Trần Sơn Nam từ 5- 6 năm. Các bị cáo còn lại áp dụng mức án 3 năm tù nhưng cho hưởng án treo. Đồng thời, đại diện VKS cũng đề nghị thu hồi số tiền vật chứng của vụ án là 470 tỷ đồng.

Trước đó, tại tòa, bị cáo Toàn nhiều lần khẳng định các thành viên trong HĐTD khi xét duyệt hồ sơ vay vốn là làm đúng theo quy định của ngân hàng và không hưởng lợi cá nhân.

Theo bị cáo Toàn, khi ký duyệt cho 2 công ty sân sau của Phạm Công Danh vay 650 tỷ đồng, Toàn đã căn cứ vào hồ sơ vay vốn, đề nghị của chi nhánh Sài Gòn, tài sản đảm bảo và chứng thư thẩm định giá của công ty DATC....

Việc bị cáo không tận mắt nhìn thấy khu đất tại sân vận động Chi Lăng mà Phạm Công Danh dùng thế chấp mà vẫn cho vay là vì tin tưởng cấp dưới cũng như quy trình xét duyệt tín dụng của TrustBank và tin tưởng sổ đỏ này là hợp pháp nên không xem xét lại.

Cũng tại phiên tòa, bị cáo Toàn cho biết, công ty thẩm định giá DATC là của Bộ Tài chính. Khi quyết định việc giải ngân đã được Ngân hàng Nhà nước chấp thuận. Còn về việc tái thẩm định chứng thư thẩm định giá của Công ty DATC thì ông không đủ năng lực để thực hiện.

Theo cáo trạng, ngân hàng TMCP Đại Tín tiền thân là ngân hàng nông thôn cổ phần Rạch Kiến (trụ sở đặt tại Long An) với vốn điều lệ đăng ký là 3.000 tỷ đồng. Người đại diện pháp luật là ông Hoàng Văn Toàn - Chủ tịch HĐQT và Trần Sơn Nam - Tổng giám đốc (TGĐ). Đến tháng 5/2013, ngân hàng đổi tên thành ngân hàng TMCP xây dựng Việt Nam (gọi tắt là VNCB, nay là ngân hàng CB).

Ngày 22/12/2012, Nguyễn Quốc Thịnh (giám đốc công ty Thịnh Quốc) ký giấy đề nghị vay vốn 370 tỷ đồng tại chi nhánh Sài Gòn - ngân hàng Đại Tín với mục đích kinh doanh bất động sản, hợp tác với công ty Đại Hoàng Phương mua Lô đất số 3 sân vận động Chi Lăng (Đà Nẵng) của công ty Nhà Quốc Thắng với tổng giá trị chuyển nhượng là 939 tỷ đồng. Phương án vay vốn và trả nợ là từ doanh thu và lợi nhuận của việc chuyển nhượng lại của bất động sản nêu trên cho công ty địa ốc Bảo Gia với giá tổng giá trị chuyển nhượng là 1.239 tỷ đồng. Thực tế, cả bốn công ty trên đều là các công ty con của Phạm Công Danh (nguyên chủ tịch HĐQT VNCB).

Ngày 25/12/2012, Hội đồng tín dụng chi nhánh Sài Gòn (ngân hàng Đại Tín) đã họp và thống nhất cho công ty Thịnh Quốc vay 370 tỷ đồng và công ty Đại Hoàng Phương vay 280 tỷ đồng và đề nghị Hội đồng tín dụng (HĐTD) ngân hàng Đại Tín phê duyệt cho vay theo thẩm quyền.

Đến ngày 28/12/2012, HĐTD ngân hàng Đại Tín gồm Hoàng Văn Toàn, Trần Sơn Nam và các thành viên còn lại họp và thống nhất chủ trương cho vay trên. Ngay trong ngày, chi nhánh Sài Gòn đã giải ngân 370 tỷ đồng cho công ty Thịnh Quốc và 280 tỷ đồng cho công ty Đại Hoàng Phương. Tuy nhiên, số tiền giải ngân sau đó không thực hiện đúng mục đích mà chuyển về tài khoản của Tập đoàn Thiên Thanh để Phạm Công Danh sử dụng trả nợ cho các khoản vay trước đó.

Kể từ ngày 28/3/2014, hai khoản vay trên đã quá hạn tất toán nhưng đến nay VNCB vẫn chưa thu hồi được các khoản vay này. Sau khi trừ đi giá trị tài sản đảm bảo, số tiền còn lại không thu hồi được gây thiệt hại cho ngân hàng là 471 tỷ đồng.

Theo kết luận điều tra, quá trình xem xét, phê duyệt cấp tín dụng cho 2 công ty trên vay vốn, Hoàng Văn Toàn, Trần Sơn Nam và các thành viên trong HĐTD đã không thực hiện đúng quy định cho vay như: hồ sơ vay vốn không có báo cáo tài chính của khách hàng, không đánh giá chính xác năng lực tài chính của khách hàng, rủi ro về tài chính… nhưng các bị can không yêu cầu bổ sung báo cáo tài chính, hồ sơ nộp thuế để xem xét trước khi phê duyệt cho vay. Trên thực tế, các công ty này đều không hoạt động kinh doanh, hồ sơ vay vốn, phương án kinh doanh, hợp đồng mua bán, chuyển nhượng đều được lập khống.

Khi phê duyệt cho vay, nguyên dàn lãnh đạo ngân hàng Đại Tín đã bỏ qua cảnh báo rủi ro về tài chính, về tài sản đảm bảo của cán bộ thẩm định mà chỉ căn cứ vào chứng thư thẩm định giá đối với lô đất 5.104m2 tại khu vực sân vận động Chi Lăng (Đà Nẵng).

Thực tế, khu đất sân vận động Chi Lăng chưa giải tỏa xong, chưa được cấp chứng nhận đầu tư dự án, chưa có quy hoạch chi tiết cũng không có bất kỳ hoạt động đầu tư nào... nên không thể làm căn cứ phê duyệt cấp tín dụng. Vì vậy, hành vi phê duyệt cấp tín dụng của các bị can là trái luật.

Đang xét xử cựu chủ tịch TrustBank gây thiệt hại hàng trăm tỷ đồng Trước khi chuyển giao quyền điều hành ngân hàng cho Phạm Công Danh, bị can Toàn và các thuộc cấp tại TrustBank đã thẩm định, ...

Ngày mai, cựu chủ tịch TrustBank hầu tòa Quá trình phê duyệt cấp tín dụng cho 2 công ty của Danh vay vốn, bị can Hoàng Văn Toàn và các thành viên hội ...