‘Tín dụng đen’ len lỏi khắp nơi!

Đột nhập 'hang ổ' của 'tín dụng đen'

‘Tín dụng đen’ bủa vây công nhân

Điểm nóng “tín dụng đen”

Một đối tượng trong đường dây "tín dụng đen" đang thu tiền lãi ngày tại một quán cà phê ở TP Biên Hòa.

Khu vực giáp ranh KCN Biên Hòa 1 và KCN Biên Hòa 2 (TP Biên Hòa, tỉnh Đồng Nai) “nổi tiếng” có các đường dây của T. “Cò”, A. và P. chuyên cho công nhân vay với lãi suất 10%/tháng. Ai muốn vay bao nhiêu cũng được, chỉ cần cho mấy tay trùm này biết nơi ở, nơi làm việc hoặc nhờ người quen biết bảo lãnh. Các đường dây cho vay nặng lãi tại đây cũng hoạt động theo “nguyên tắc” tính lãi cho vay cụ thể, thống nhất. Nếu người vay tiền là công nhân thì lãi suất 10%/tháng, giới cờ bạc, giựt dọc, làm ăn, những “trùm” này cho vay lãi có khi đến 30%/tháng.

Bà H., tại phường Tam Hiệp, TP Biên Hòa có biệt danh Kh. “Kẹo”, H. “Móc túi” là một trong những trùm cho vay nặng lãi lớn nhất ở Biên Hòa. Để qua mặt cơ quan chức năng, bà H. “Móc túi” vẫn viết giấy vay tiền cho các con nợ với lãi suất đúng quy định của pháp luật nhưng thực tế bên ngoài mức lãi giao ước cao hơn gấp 10 đến 30 lần. Khi con nợ không có khả năng trả, tiền lãi sinh sôi nãy nở, bà H. buộc viết lại giấy nợ, thế chấp nhà đất, chuyển nhượng nhà đất, tài sản. Khi đã “nắm đằng chuôi”, bà H. sẵn sàng đưa vụ việc ra tòa và chiếm tài sản một cách hợp pháp.

Đối với Kh. “Kẹo”, tuy không dùng chiêu như bà H. “Móc túi” nhưng Kh. Lại áp dụng cách “chồng lãi vào vốn”. Nếu trong 3 tháng con nợ không trả lãi thì Kh. sẽ cộng số tiền lãi nào vào với vốn vay ban đầu. Các tháng tiếp theo Kh. bắt đầu tính lãi số tiền mới (đã cộng cả tiền lãi 3 tháng trước vào gốc – PV). Cái vòng lẩn quẩn “lãi mẹ đẻ lãi con, vay it thành vay nhiều” khiến con nợ rơi vào tình cảnh khánh kiệt, cùng quẫn.

Một phụ nữ bị "tín dụng đen" dồn vào đường cùng nên phải cầu cứu cơ quan chức năng.

Liên quan đến “tín dụng đen”, mới đây, Công an tỉnh Đồng Nai cũng bắt giữ nhóm tội phạm cho vay nặng lãi do Nguyễn Kim Trinh cầm đầu. Nguyễn Kim Trinh đã lập băng nhóm cho vay “nóng” với Phạm Tuấn Hùng, Lê Đức Thiện, Mai Văn Phúc và Tống Thanh Hoài. Một con nợ chưa có tiền trả, bị băng này gọi điện đến quán cà phê ở xã Tam Phước nói chuyện. Tại đây, nhóm này dùng dao khống chế con nợ, chờ gọi người nhà đem tiền đến chuộc nếu không sẽ chặt tay, cắt tai…

Khó kiểm soát “tín dụng đen”

Những đường dây "tín dụng đen" đang hoạt đông như làn sóng "ngầm" nên rất khó kiểm soát, xử lý.

Đại tá Nguyễn Văn Kim, Phó Giám đốc Công an tỉnh Đồng Nai, cho biết hiện nay tại địa bàn, tình trạng cho vay nặng lãi đang len lỏi khắp các khu dân cư, nhà trọ công nhân. Có những trường hợp chỉ vay vài chục triệu đồng nhưng chủ nợ yêu cầu phải sang tên đổi chủ, cầm cố nhà đất hoặc ghi số tiền vay lên cao mới được cho vay. “Có trường hợp người vay không trả được nợ, đã phải mất trắng toàn bộ nhà cửa vào tay người cho vay, trị giá cả tỷ đồng”, Đại tá Kim khẳng định.

Theo Đại tá Nguyễn Văn Kim, để ngăn chặn “tín dụng đen” đang len lỏi khắp nơi cần có biện pháp tuyên truyền cảnh giác và rà soát, truy xét tình trạng cho vay nặng lãi. Các ban ngành cần có sự phối hợp đồng bộ, nâng cao đời sống cho người dân đồng thời kiên quyết xử lý các trường hợp cho vay nặng lãi.

Theo luật sư Trần Cao Đại Kỳ Quân (Đoàn Luật sư tỉnh Đồng Nai), việc giới công nhân và người lao động nghèo rơi vào “vòi bạch tuộc” tín dụng đen do cuộc sống của họ phần nhiều khó khăn, phần khác là do không đủ khả năng tiếp cận vay vốn ở các tổ chức tín dụng. Trên thực tế, nhiều kẻ cho vay nặng lãi cũng ranh ma, khi bị pháp luật “sờ gáy” đã tìm cách lách thoát.

Giới công nhân luôn là "miếng mồi" mà các đường dây "tín dụng đen" ngắm tới.

“Công nhân thường khó tiếp cận vốn ngân hàng vì không có tài sản thế chấp, chỗ ở không ổn định, nơi làm việc thất thường, khi tìm đến tín dụng đen thường trong cơn túng quẫn nên chấp nhận mọi điều kiện mà những kẻ cho vay nặng lãi đưa ra. Vì thế nhiều khi có tài sản cầm cố, bị “cướp” mât cũng không dễ làm gì được”, luật sư Quân nhận định.

Diễn đàn Đầu tư Việt Nam 2027 (Vietnam Investment Forum 2027)

Thời gian: Ngày 12/11/2026
Địa điểm: Shilla Monogram Hanoi Westlake, số 6 Hoàng Minh Thảo, Tây Hồ Tây, Hà Nội

Là sự kiện thường niên quy tụ các chuyên gia đầu ngành, Diễn đàn Đầu tư Việt Nam 2027 mang đến những góc nhìn chuyên sâu về triển vọng đầu tư và cơ hội trên thị trường năm 2027.

Trong khuôn khổ sự kiện, Ban tổ chức sẽ công bố Best Retail Brokers 2026 - Bảng xếp hạng công ty chứng khoán có dịch vụ bán lẻ tốt nhất thị trường Việt Nam.

Hãy tham gia đánh giá chất lượng dịch vụ công ty chứng khoán, góp phần phản ánh trải nghiệm thực tế của nhà đầu tư và có cơ hội nhận vé mời tham dự Diễn đàn.

Đánh giá chất lượng dịch vụ
công ty chứng khoán của bạn

Cùng cộng đồng đầu tư đón đầu xu hướng, cập nhật góc nhìn chuyên gia và khám phá cơ hội đầu tư năm 2027. Đăng ký ngay để nhận ưu đãi vé Early Bird, giảm hơn 30%!

Mua Vé Early Bird
Giảm Hơn 30%