Giám đốc phòng giao dịch ngân hàng tự ý sử dụng con dấu, đóng văn bản sai quy định

Theo phản ánh của ông Bùi Bá Thiện, tháng 8/2015, ông Phạm Ngọc Ninh (GĐ phòng giao dịch của một ngân hàng tại Hà Nội) đã gặp ông Thiện và vay số tiền là 6 tỷ đồng để cùng ông Nguyễn Xuân Huế (khách hàng của phòng giao dịch này) nhận chuyển nhượng một ngôi nhà trên phố Mai Phúc (Long Biên, Hà Nội).

Ông Huế và ông Ninh đã trao đổi với ông Thiện là để ông Nguyễn Xuân Hoan (anh trai ông Huế) đứng tên vay vì hai ông không tiện đứng tên trong hợp đồng này.

Cùng ngày 26/8, ông Phạm Ngọc Ninh đã gửi tin nhắn về thông tin số tài khoản của ông Nguyễn Xuân Hoan cho ông Thiện để chuyển tiền. Từ đó đến nay, ông Nguyễn Xuân Hoan vẫn chưa hoàn trả số tiền 6 tỷ đồng cho ông Thiện.

Theo tìm hiểu của chúng tôi, ông Phạm Ngọc Ninh trong năm 2015 và 2016, trên cương vị GĐ đã ký và đóng dấu vào văn bản đề nghị một số người có sổ tiết kiệm tại ngân hàng nới ông Ninh công tác để cho ông Nguyễn Xuân Huế vay tiền.

Liên quan đến vấn đề trên, trao đổi với chúng tôi, ông Phạm Ngọc Ninh cho biết, thông tin ông Bùi Bá Thiện phản ánh ông và ông Huế vay tiền là không chính xác. Việc ông Thiện cho ông Hoan vay tiền có hợp đồng vay và không liên quan đến ông Ninh và ông Huế.

“Theo tôi được biết, ông Hoan đã trả ông Thiện được 1 tỷ và vụ việc đang được phòng Cảnh sát hình sự (PC45, Công an Hà Nội) điều tra làm rõ. Còn chỗ ông Thiện là người cho vay thu lãi cao”, ông Ninh chia sẻ.

Cùng trao đổi về vấn đề trên, đại diện nhà băng nơi ông Ninh công tác cho biết, việc vay tiền là của các cá nhân, không liên quan đến ngân hàng.

Chia sẻ về việc ông Phạm Ngọc Ninh ký tên vào văn bản đề nghị một số chủ sổ tiết kiệm đảm bảo cho các khoản vay của ông Nguyễn Xuân Huế, các khoản vay này đã trả hết cho khách hàng, tất toán - vị đại diện này cho hay.

“Sự việc này không có hậu quả và các khoản vay này đã được tất toán, trả nợ xong. Tuy nhiên, ngân hàng sẽ tiến hành xử lý nội bộ trên cơ sở theo quy định. Hệ thống kiểm toán nội bộ cũng đã biết và sẽ có văn bản để xử lý nội bộ trong thời gian tới”.

“Việc ông Ninh tùy tiện đóng dấu vào văn bản không theo mẫu của ngân hàng là hoàn toàn vi phạm quyền của ngân hàng. Trong hồ sơ ở ngân hàng không có bất cứ một chứng từ nào liên quan đến bảo lãnh. Trên hệ thống cũng không nhập bất cứ một thông tin gì liên quan đến khoản này, nó chỉ là đơn thuần cá nhân và xảy ra sau khi việc vay nợ đã hình thành”, thông tin từ ngân hàng nói.

Để ngăn chặn tình trạng nói trên, ngân hàng này đã có văn bản yêu cầu bộ phận hành chính, bộ phận kiểm soát, kiểm toán nội bộ ở tất cả các phòng giao dịch phải kiểm soát chặt con dấu, quy định những văn bản nào được đóng dấu theo đúng quy định của ngân hàng và pháp luật.

Ngoài ra, ngân hàng còn có văn bản chỉ định, giao cho một người chịu trách nhiệm giữ con dấu và chỉ được phép đóng dấu khi nào, ở đâu, vào văn bản nào.