Đổi tiền lẻ, tiền mới kiếm lời bị phạt đến 40 triệu đồng

Mỗi dịp Tết đến, hoạt động đổi tiền lẻ, tiền mới lại trở nên sôi động, chủ yếu để phục vụ nhu cầu lễ hội, tín ngưỡng trong dịp lễ này. 

Chỉ cần gõ cụm từ tìm kiếm như "đổi tiền mới", mạng xã hội Facebook hay công cụ tìm kiếm Google đã cho ra hàng loạt kết quả về các hội nhóm, website chuyên cung cấp dịch vụ đổi tiền lẻ, tiền mới.

Theo ghi nhận của người viết, mệnh giá đổi tiền từ 500 đồng cho đến 200.000 đồng, hay cả tờ 2 USD. Các bài đăng mời chào khách bằng đủ chiêu trò như tiền thật 100%, mới nguyên 100%, nguyên cọc, liền seri, ship tận nơi.

Đáng nói, những hoạt động này còn đang thu phí của người đổi tiền, mức phí từ 5% đến 70%. Thậm chí có những nơi tính phí 300% đối với tờ mệnh giá 500 đồng, có nghĩa rằng để đổi 1 triệu đồng tiền mệnh giá 500 đồng, bạn phải trả 3 triệu đồng.

Theo pháp luật hiện hành, hoạt động đổi tiền lẻ nhằm hưởng phí chênh lệch là hành vi trái pháp luật. Cụ thể, Nghị định 96 về xử phạt hành chính trong lĩnh vực tiền tệ và ngân hàng quy định Phạt tiền 20 đến 40 triệu đồng đối với hành vi thực hiện đổi tiền không đúng quy định của pháp luật.

Tại buổi họp báo về triển khai nhiệm vụ ngành ngân hàng năm 2021 ngày 24/12, Phó Thống đốc Ngân hàng Nhà nước (NHNN) Đào Minh Tú cho biết, Tết Tân Sửu năm nay, NHNN sẽ tiếp tục siết chặt chuyện đổi tiền lẻ và không in tiền mới mệnh giá nhỏ như những năm trước.

Đây là năm thứ 8 liên tiếp NHNN chủ trương không phát hành tiền lẻ mới vào dịp Tết. Tuy nhiên, Phó Thống đốc cũng khẳng định tiền lẻ đã qua lưu thông vẫn đủ cung ứng để phục vụ nền kinh tế.

Nhiều năm trở lại đây, NHNN chủ trương không đưa tiền mới mệnh giá nhỏ vào lưu thông dịp Tết. Việc không phát hành tiền mới in vào dịp Tết giúp tiết kiệm cho ngân sách nhờ giảm chi phí in ấn, vận chuyển, bảo quản, đóng gói, phân loại, kiểm đếm… Vì vậy, những năm qua ngân sách đã tiết kiệm được hơn 3.500 tỷ đồng.

Phó Thống đốc cho rằng, việc người dân sử dụng tiền lẻ mới vào dịp Tết Nguyên đán hàng năm, đi lễ đền chùa là thói quen từ lâu của người dân và những sự kiện có yếu tố tâm linh thì không nên đặt nặng vấn đề tiền bạc.

Bảng xếp hạng Dịch vụ bán lẻ tốt nhất thị trường chứng khoán Việt Nam

VietnamBiz chính thức khởi động Best Retail Brokers 2026 - bảng xếp hạng thường niên nhằm ghi nhận và đánh giá chất lượng dịch vụ dành cho nhà đầu tư cá nhân tại các công ty chứng khoán Việt Nam.

Với hệ thống tiêu chí đánh giá đa chiều, Best Retail Brokers 2026 hướng tới cung cấp một góc nhìn toàn diện về chất lượng dịch vụ bán lẻ, đồng thời ghi nhận những công ty chứng khoán đang tạo ra trải nghiệm tốt nhất cho nhà đầu tư.

Tìm hiểu Best Retail Brokers 2026: https://rankings.vietnambiz.vn

Nhà đầu tư có thể tham gia khảo sát, góp tiếng nói vào Bảng xếp hạng và có cơ hội nhận quà từ Ban Tổ chức.

Tham gia khảo sát
Best Retail Brokers 2026