Phúc thẩm vụ 'bốc hơi' 264 tỉ ở Eximbank: Tòa buộc ngân hàng trả thêm 115 tỉ đồng lãi và phạt cho đại gia Chu Thị Bình

Ngày 19/4, TAND Cấp cao tại TP HCM mở phiên xử Hồ Ngọc Thủy (33 tuổi, cựu nhân viên Ngân hàng Thương mại cổ phần Xuất nhập khẩu Việt Nam - Eximbank chi nhánh TP HCM) về tội "Thiếu trách nhiệm gây thiệt hại đến tài sản của Nhà nước, cơ quan, tổ chức, doanh nghiệp".

"Bốc hơi 264 tỉ đồng tiết kiệm của đại gia Chu Thị Bình ở Eximbank"

Theo nội dung vụ án, bà Chu Thị Bình gửi tiết kiệm hơn 245 tỉ đồng và trở thành khách hàng VIP tại Eximbank chi nhánh TP HCM từ năm 2012. Từ năm 2014 đến 2016, Lê Nguyễn Hưng (Phó giám đốc chi nhánh TP HCM) cùng cấp dưới nhiều lần đến nhà bà Bình để thực hiện các khoản tất toán theo kì hạn.

Lợi dụng sự tin tưởng của bà Bình, Hưng sử dụng hộ chiếu của người cô vợ để mở tài khoản cá nhân và thẻ Visa Debit tại Eximbank chi nhánh TP HCM, lập giấy giả mạo bà Bình ủy quyền cho hai người khác rút hơn 245 tỉ đồng trong 11 tài khoản tiết kiệm của nữ đại gia.

Bà Chu Thị Bình tại Tòa.

Hưng chỉ đạo nhân viên (Thủy và các bị cáo) lập giấy ủy quyền, chứng từ rút và chi tiền mặt để làm giả hàng loạt hồ sơ rút tiền từ tài khoản chưa đến hạn tất toán, rồi gửi vào tài khoản đã đến hạn tất toán. Qua đó, Hưng chiếm đoạt thêm 19 tỉ đồng của hai khách hàng khác để mua 950.000 USD.

Hưng sau đó dùng 152 tỉ đồng để mua 41.853 chỉ vàng SJC của Eximbank chi nhánh TP HCM, số còn lại rút ra tiêu xài cá nhân.

Hồ Ngọc Thủy cùng 5 đồng phạm bị cáo buộc đã không thực hiện đúng quy định về trình tự thủ tục lập ủy quyền, chứng từ rút và chi tiền mặt, tạo điều kiện cho Hưng chiếm đoạt hơn 264 tỉ đồng của nhà băng. Trong đó, Thủy tạo điều kiện cho Hưng chiếm đoạt 240 tỉ đồng.

Cuối tháng 2/2017, nghi ngờ mình bị lừa đảo, bà Bình đối chiếu số dư sổ tiết kiệm thì phát hiện hơn 245 tỉ trong các tài khoản đã... "bốc hơi".

Sau khi sự việc bị phát hiện, Lê Nguyễn Hưng bỏ trốn ra nước ngoài. Eximbank đã chủ động gửi Đơn tố giác hành vi có dấu hiệu tội phạm của ông Lê Nguyễn Hưng đến Cơ quan Cảnh sát điều tra, Bộ Công an (C44), đề nghị C44 xem xét, làm rõ và xử lý theo quy định của pháp luật.

Đồng thời, Eximbank cũng đã gửi các văn bản tới C44 để xin ý kiến về việc giải quyết các yêu cầu rút tiền của bà Chu Thị Bình và một số khách hàng có liên quan.Sau đó, nhà băng đã tạm ứng toàn bộ số tiền bị mất cho bà Bình cùng hai khách hàng.

Hưng bị xác định phạm tội "Lừa đảo chiếm đoạt tài sản" qui định tại khoản 4 Điều 139 Bộ luật Hình sự năm 1999. Do ông ta đã bỏ trốn nên cơ quan điều tra đang truy nã quốc tế, sẽ xử lí sau khi bắt được.

Tháng 11/2018, TAND TP HCM xử sơ thẩm đã tuyên phạt Hồ Ngọc Thủy 4 năm 6 tháng tù; các bị cáo đồng phạm lãnh 2-3 năm tù nhưng cho hưởng án treo.

Về trách nhiệm dân sự, HĐXX yêu cầu Eximbank phải có trách nhiệm đối chiếu các chứng từ để tất toán tiền gốc lẫn lãi cho bà Bình cùng hai khách hàng theo qui định.

Tòa phúc thẩm buộc Eximbank phải trả thêm 115 tỉ đồng cho bà Bình

Sau phiên tòa sơ thẩm, bị cáo Hồ Ngọc Thủy kháng cáo xin giảm nhẹ hình phạt. Eximbank và bà Bình cũng kháng cáo một phần bản án sơ thẩm.

Tại tòa phúc thẩm hôm nay, Eximbank kháng cáo cho rằng quan hệ giữa ngân hàng và bà Bình là quan hệ giao dịch dân sự. Căn cứ hồ sơ, bà Bình đã kí 2 ủy quyền số 8630 và 8839, tạo điều kiện cho ông Hưng chiếm đoạt tiền của ngân hàng.

Bà Chu Thị Bình kháng cáo yêu cầu tòa phúc thẩm xem xét phần gốc và lãi mà Eximbank thanh toán cho bà phải được tính theo lãi suất thông thường, tổng cộng hơn 103 tỷ đồng. Việc tính lãi này căn cứ thông tin trên sổ tiết kiệm mà bà đang giữ tính đến ngày 18/8/2018. Trong khi tính toán của Eximbank chỉ hơn 92 tỉ đồng, vì áp dụng mức lãi suất không kỳ hạn.

Bà Bình cũng yêu cầu Eximbank phải trả thêm lãi phạt, tính đến ngày 18/8/2018, là hơn 16 tỷ đồng.

Ngoài ra, bà Bình cũng kháng cáo đề nghị làm rõ trách nhiệm của cán bộ Eximbank để xảy ra vụ việc ông Lê Nguyễn Hưng, chiếm đoạt tiền gửi của bà tại ngân hàng.

Các bị cáo tại tòa sơ thẩm.

Trả lời hội đồng xét xử, đại diện Eximbank xác nhận ngân hàng này tính lãi suất cho bà Bình theo lãi suất không kì hạn, dẫn đến chênh lệch thanh toán cho bà Bình. Ngân hàng cũng cho biết không đồng ý trả lãi theo yêu cầu của bà Bình cũng như phần lãi phạt.

Về yêu cầu xem xét trách nhiệm của cán bộ ngân hàng để xảy ra vụ việc, đại diện Eximbank đề nghị HĐXX xử theo quy định của pháp luật.

Phát biểu quan điểm, đại diện VKS nhận định việc bà Bình yêu cầu Eximbank trả tiền lãi và gốc là phù hợp qui định của pháp luật. VKS đề nghị HĐXX sửa án sơ thẩm, buộc Eximbank trả lãi suất theo lãi suất ghi trên sổ tiết kiệm tính đến thời điểm 18/8/2018 (thời điểm ngân hàng tất toán tiền gốc).

Sau khi nghị án, HĐXX chấp nhận kháng cáo của Chu Thị Bình, sửa bản án sơ thẩm về việc xử lí vật chứng. Tòa buộc Eximbank có trách nhiệm thanh toán thêm cho bà Bình tổng cộng 115 tỉ đồng, gồm gần 100 tỉ đồng là phần lãi suất tính theo lãi suất thông thường ngân hàng chưa thanh toán 3 sổ tiết kiệm mà bà Bình đang giữ và phần lãi phạt hơn 16 tỉ đồng.