Ma trận tiền “ảo”: Cơn lốc đồng Onecoin

“Bánh vẽ” thu nhập tiền tỷ

Bảng giá gói tham gia với lợi nhuận khủng khi đầu tư vào Onecoin.

Đầu năm 2015, sau khi nhiều hệ thống Bitcoin “bốc hơi”, một hình thức kinh doanh mới mang tên Onecoin ngay lập tức thế chỗ. Để quảng bá cho đồng tiền “ảo” này, các nhân viên tư vấn tung ra các chiêu quảng cáo khá hấp dẫn như: “Cơ hội đầu tư làm giàu thông minh”, “Cơ hội làm giàu với số vốn thấp nhất”, “Chúng tôi ở đây để giúp đỡ bạn”...

Tuy vậy, đối với những người trong giới tài chính chuyên nghiệp thì những ngôn từ hoa mỹ trên cũng chỉ để bắt đầu cho một quá trình lừa đảo mới. Những nhân viên “cốt lõi” của Onecoin thực chất cũng chỉ là những người cũ của Bitcoin chuyển qua sau khi Bitcoin “sập hầm”.

Với việc đưa ra nhiều “bánh vẽ” với thu nhập hàng chục, hàng trăm, thậm chí hàng tỉ đồng, Onecoin đã đánh trúng lòng tham của nhiều người. Chỉ cần liên hệ theo số điện thoại tư vấn trên các tờ rơi, nhà đầu tư sẽ được nhân viên tư vấn đến tận nơi “chăm sóc đặc biệt”.

Trong vai một người muốn đầu tư vào đồng Onecoin, PV Việt Nam Mới liên hệ với một nhân viên tư vấn tên T. (tại quận Tân Bình, TP HCM). Khoảng 30 phút sau, nhân viên T. trong trang phục “đa cấp” đến và thao thao bất tuyệt về mô hình đầu tư làm giàu nhanh nhất thế giới này.

“Để tham gia Onecoin anh cần đăng ký gia nhập trên website với lệ phí là 30 euro. Tiếp đó, anh chỉ cần phải bỏ thêm 100, 500, 1.000 euro ... để tham gia các lớp học “thủ thuật”. Tiếp đó, anh được tặng lại tương đương một số lượng quy đổi thành đơn vị onetoken (hiện tại, 0,1 euro = onetoken, token cũng là một đơn vị tiền tệ trong kinh daonh online) và được lựa chọn một số khóa học từ căn bản đến nâng cao để kiếm nhiều đồng Onecoin. Hiện tại toàn thế giới chỉ có 21 tỉ đồng Onecoin nên càng kiếm được nhiều Onecoin thì lợi nhuận càng cao. Đồng Onecoi được công ty dùng một thủ thuật toán học cực kỳ phức tạp để tạo ra nên không bao giờ xảy ra tình trạng Onecoin giả hay lừa đảo khách hàng. Để kiếm được onecoin, người chơi phải đầu tư tiền để mua token và đổi sang Onecoin” – Nhân viên tư vấn tên T. nói.

Nhân viên Oncoin liên tục chiêu dụ khách để mở rộng hệ thống.

Cũng theo T., giá mua token là 15,5 triệu đồng/5.000 Onecoin, giá Onecoin sẽ tăng theo tỉ lệ người tham gia. Một cách khác để kiếm Onecoi là kêu gọi thật nhiều người tham gia theo 4 cấp độ. Người ở cấp độ 1,2 sẽ được hưởng 10% giá tiền đầu tư, cấp độ 3 được hưởng 20% và cấp độ 4 được hưởng 30%. Khi càng nhiều người chơi thì mỗi người phải đóng nhiều tiền để có thể đầu tư cao hơn người khác nhằm đạt được nhiều Onecoin.

“Gói thấp nhất xấp xỉ là Trader 15,5 triệu đồng/5.000 token, cao nhất là Tycon 147 triệu đồng/60.000 Token và mức lợi nhuận cũng tăng theo tỉ lệ đầu tư. Đơn cử, nếu tham gia đầu tư gói 1.000 euro, trong thời gian ngắn hạn (dưới 5 tháng), nhà đầu tư thu về khoảng 2.500 euro, tức gần 60 triệu đồng. Như vậy chỉ trong thời gian ngắn số lời của khách đã lên tới 35 triệu đồng. Nếu đầu tư ở mức gói cao nhất là 148 triệu đồng, sau 2 năm khách sẽ thu về 400.000 euro, xấp xỉ 10 tỷ đồng”, T. khẳng định.

Lộ bản chất lừa đảo của đồng Onecoin

Đồng tiền “ảo” Onecoin được đánh giá là rủi ro cao khi đầu tư.

Cuối năm 2015, sau khi hàng ngàn nhà đầu tư đòi những quyền lợi như hoa hồng, nhân đôi để “kích” coin thì Onecoin đã bọc lộ rõ bản chất lừa đảo của mình. Đáp trả lại những phẫn nộ của khách hàng vì liên tục thất hứa, những “đầu nậu” lại hứa cuối năm 2015 sẽ giải quyết toàn bộ khiếu nại cho nhà đầu tư.

Anh Chu An (một nhà đầu tư tại quận 1. TP HCM) bức xúc: “Cuối tháng 2/2015, tôi được nhân viên tư vấn hướng dẫn đầu tư gói 30 triệu đồng để sau 2 tháng lấy lời 60 triệu đồng. Đồng thời, nhân viên tư vấn cũng hứa nếu anh An giới thiệu được một hệ thống 5 người thì số tiền hoa hồng hàng tháng sẽ là 10 triệu đồng nhưng đến nay tôi vẫn chưa nhận được một đồng tiền nào sau gần 6 tháng đầu tư vào Onecoin. Lúc này, tôi thắc mắc thì những người đứng đầu nhóm liên tục đưa ra các lý do như hệ thống đang gặp lỗi nên chưa giải ngân được”.

“Để tìm hiểu rõ, tôi tìm gặp các lãnh đạo cao cấp của Onecoin để rút lại tiền đầu tư nhưng họ luôn cố tình né tránh. Không chỉ riêng tôi, hàng trăm nhà đầu tư tại TP HCM cũng rơi vào hoàn cảnh tương tự nhưng không biết kêu ai. Giờ tiền mất trắng, lại ôm thêm đống nợ”, anh An cay đắng nói.

Ông Nguyễn Hòa Bình - Trưởng Ban truyền thông Hiệp hội Thương mại điện tử Việt Nam cho biết: “Thứ nhất, đầu tư tiền thật mua một đơn vị hàng hoá như Bitcoin hay Onecoin thì hết sức rủi ro. Đây là một loại đơn vị tiền tệ không có nguồn gốc xuất xứ rõ ràng, không được công nhận. Bản chất là giá trị thực sự của nó không thể quy ra thành vật chất, không được luật pháp công nhận. Vậy mà nhiều người không hiểu biết, bị những kẻ đầu cơ, lôi kéo lao vào như con thiêu thân thực sự đáng lo ngại. Đặc biệt, trong thời buổi kinh tế suy thoái, đầu tư vào onecoin có thể sẽ mất trắng”.

Ông Bình cho rằng, bản chất của Onecoin và Bitcoin cũng gần giống nhau nên không được Ngân hàng Nhà nước coi là tài sản hợp pháp và pháp luật sẽ không công nhận, bảo hộ trong trường hợp có tranh chấp. Ngoài ra, đồng tiền ảo Onecoin còn có những dấu hiệu cho thấy nó mờ ám, rủi ro hơn rất nhiều. Trong đó, thấy xuất hiện của mạng lưới bán hàng đa cấp.

“Tôi không rõ đây là chủ trương của những người sáng tạo ra đồng tiền Onecoin hay là những cá nhân muốn đưa Onecoin vào Việt Nam. Chúng ta cũng đã có bài học của những sàn vàng ảo, đầu tư 1 lãi gấp 2 gấp 3… Sau khi bị phát hiện thì rất nhiều nhà đầu tư đã bị mất trắng. Trong các vụ kinh doanh bằng “Thương mại điện tử” vừa qua, Hiệp hội Thương mại điện tử Việt Nam luôn có thông tin cảnh báo, khuyến cáo.

Ngoài ra, chúng tôi có những thông tin, phối hợp với cơ quan quản lý Nhà nước, để cùng nắm bắt và tham mưu cho cơ quan quản lý Nhà nước trong việc nhìn nhận và xử lý vấn đề. Chúng tôi cũng tuyên truyền để nhà đầu tư tỉnh táo, cảnh giác để tránh những hậu quả có thể xảy ra”, ông Bình khuyến cáo.