Nhân viên 9X chiếm đoạt hơn nửa tỷ khách vay ngân hàng thế nào?

Chiều 3/8, thông tin với PV Kiến Thức, Cơ quan CSĐT Công an tỉnh Bạc Liêu xác nhận đã tống đạt kết luận điều tra, đề nghị Viện Kiểm sát cùng cấp truy tố Phan Văn Minh (24 tuổi), Trần Thị Loan (24 tuổi), Trần Văn Ngọc (23 tuổi) và Nguyễn Văn Phúc (30 tuổi, tất cả cùng ngụ tỉnh Đồng Nai) về tội “sử dụng mạng máy tính, mạng viễn thông, internet thực hiện hành vi chiếm đoạt tài sản”.

Đối tượng Phan Văn Minh (bìa trái), cầm đầu nhóm nhân viên, CTV một công ty tài chính chiếm đoạt hơn nửa tỷ đồng tiền khách vay ngân hàng.

Theo kết luận của CQĐT, Minh, Phúc, Loan và Ngọc từng là nhân viên, cộng tác viên của công ty tài chính trực thuộc một ngân hàng. Trong quá trình làm việc, cả 3 được quyền truy cập vào hệ thống quản lý thông tin khách hàng (FinOne).

Từ quyền hạn này, cả 3 nảy sinh ý định chiếm đoạt tiền của ngân hàng. Cụ thể, trong khoản thời gian từ 10/2016 đến 9/2017, chúng đã thực hiện 13 vụ chiếm đoạt tiền trong tài khoản của khách hàng vay vốn tại công ty tài chính, trực thuộc ngân hàng với số tiền hơn 600 triệu đồng.

Hai nghi can liên quan Loan và Phúc.

“Thủ đoạn của nhóm tội phạm này khá tinh vi khi chúng truy cập vào hệ thống FinOne, tìm tài khoản nđang được giải ngân có số tiền vay lớn, chúng sẽ giả làm khách hàng gọi điện cho Tổng đài chăm sóc khách hàng của ngân hàng để hỏi số tài khoản.

Tiếp đó, chúng đăng nhập vào tài khoản rồi đăng ký dịch vụ giao dịch chuyển tiền qua mạng (interner banking). Hệ thống sẽ gởi một mật khẩu gồm 8 kí tự vào số điện thoại của khách hàng đăng ký trong tài khoản.

Để lấy mật khẩu nói trên, các đối tượng dùng điện thoại di động, gọi cho khách hàng, giả là “nhân viên ngân hàng hỗ trợ giải ngân” đề nghị khách hàng gửi lại mật khẩu để thực hiện giải ngân.”, một cán bộ điều tra thông tin.

Theo CQĐT, do mất cảnh giác và quá tin tưởng vào “nhân viên ngân hàng” nên khách đã gửi mật khẩu cho chúng.

Đến đây, các đối tượng chỉ cần thao tác đăng nhập vào tài khoản rồi chuyển tiền sang tài khoản ngân hàng khác.

Trong số các đối tượng trên, nhà chức trách xác định Minh là nghi can cầm đầu.

Địa bàn để chúng thực hiện việc tìm kiếm tài khoản được giải ngân và đăng nhập, chuyển khoản…là các tỉnh như Đồng Nai, Tiền Giang, Long An, Kiên Giang, Bạc Liêu, Cà Mau, Bến Tre; thậm chí chúng còn chuyển hướng ra các tỉnh phiá Bắc như Thanh Hóa, Hải Dương, Bắc Ninh …nhằm đánh lạc hướng cơ quan chức năng.

Ngày 18/7/2017, một số nạn nhân gởi đơn đến Công an tỉnh Bạc Liêu để tố giác. Khẩn trương điều tra, Phòng CSHS, Công an tỉnh Bạc Liêu đã bắt các đối tượng nói trên.

Bị can 34 tuổi vung hàng chục tỷ đồng ăn nhậu Nhận tiền từ các nhà đầu tư, Tiến không triển khai các dự án như ký kết mà dùng số tiền này để chi tiêu ...

Quảng cáo massage có 'chân dài' phục vụ rồi dọa nạt, cưỡng đoạt tiền của khách Để hút khách, chủ quán massage quảng cáo có dịch vụ mua bán dâm, nhưng thực chất để cưỡng đoạt tiền của khách hàng.

Vụ đánh bạc nghìn tỷ: VNPT Epay và Homedirect bị đề nghị tịch thu bao nhiêu tiền? Quá trình điều tra xác định Homedirect hưởng lợi 8,94 tỷ đồng, VNPT Epay hưởng lợi 53,95 tỷ đồng, Ngân lượng hưởng lợi 481 triệu ...

Diễn đàn Đầu tư Việt Nam 2025 (Vietnam Investment Forum 2025) với chủ đề “Khai thông & Bứt phá” do trang TTĐT tổng hợp VietnamBiz, Việt Nam Mới tổ chức sẽ diễn ra vào ngày 8/11/2024 tại GEM CENTER, TP HCM.

Sự kiện quy tụ giới chuyên gia cao cấp trong lĩnh vực đầu tư, tài chính là các nhà làm chính sách, CEO, CFO, CIO các ngân hàng, công ty chứng khoán, quỹ đầu tư, công ty bất động sản, các hãng xếp hạng, công ty cung cấp dữ liệu và hàng trăm nhà đầu tư có kinh nghiệm lâu năm trên thị trường chứng khoán và bất động sản.

Diễn đàn hứa hẹn mang lại không gian để các chuyên gia bàn luận về các xu hướng đầu tư mới, các góc nhìn chiến lược, mở ra nhiều ý tưởng đầu tư phù hợp cho giai đoạn mới. Đồng thời tạo cơ hội gặp gỡ, kết nối giữa nhà đầu tư và các đối tác tiềm năng trên thị trường.

Thông tin chi tiết chương trình: https://event.vietnambiz.vn/.