EVN giải thích việc mang hơn 42.000 tỉ gửi ngân hàng lãi suất thấp trong khi đang nợ hơn 100.000 tỉ đồng

“Để hơn 42.000 tỉ đồng gửi không kì hạn ở ngân hàng và gần 20.000 tỉ đầu tư tài chính ngắn hạn, EVN có đang lãng phí các nguồn lực tài chính?” – là câu hỏi đặt ra với lãnh đạo Tập đoàn Điện lực Việt Nam (EVN) khi số liệu tại báo cáo hợp nhất của EVN kì tài chính bán niên 2018 được công bố công khai.

EVN bị đặt vấn đề liệu có để lãng phí nguồn lực khi đem hơn 42.000 tỉ đồng gửi ngân hàng không kì hạn (lãi suất rất thấp)

Phản hồi thắc mắc này, EVN giải thích rằng số dư tiền gửi hơn 42.000 tỉ đồng tại thời điểm cuối tháng 6/2018 của tập đoàn so với số dư nợ phải trả ngắn hạn tại cùng thời điểm (hơn 106.000 tỉ đồng) là quá nhỏ, chưa đủ để sử dụng trả nợ ngay cho các nhà cung cấp nhiên liệu (khí, than, bán điện) là 55.000 tỉ đồng và trả nợ ngân hàng đến hạn 22.000 tỉ đồng.

“Do nhu cầu vốn cho đầu tư và sản xuất kinh doanh quá lớn, nên với số dư tiền gửi trên mới giúp cho EVN và các đơn vị thành viên hoàn thành nhiệm vụ được giao” – văn bản do Phó Tổng Giám đốc Nguyễn Xuân Nam kí thay Tổng giám đốc EVN nêu rõ.

Số dư tiền gửi không kì hạn ở ngân hàng của EVN tại ngày 30/6/2018 tăng rất mạnh so với cùng kì các năm trước đó. Một số ý kiến tỏ ra băn khoăn, vì mức lãi suất không kì hạn chỉ là 0,2%/năm, trong khi nếu gửi có kì hạn thì lãi suất tối thiểu cũng là 4,5%/năm, theo đó chi phí cơ hội đối với số tiền này không phải là ít.

Tuy nhiên, theo lãnh đạo EVN, tập đoàn có hàng chục đơn vị cấp 2 và hàng trăm đơn vị cấp 3, cấp 4 hoạt động trên nhiều lĩnh vực, từ đầu tư đến sản xuất, kinh doanh điện năng. Mỗi đơn vị phải duy trì một số dư tiền gửi nhất định để phục vụ cho công việc thường xuyên và xử lí đột xuất.

Chẳng hạn, với các công ty nhiệt điện cần có một số lượng tiền lớn để mở L/C thanh toán nhiên liệu nhập khẩu hoặc thanh toán cho các đơn vị cung cấp trong nước. Còn công ty mẹ EVN cần phải có một số tiền lớn đủ để thanh toán tiền mua điện hàng tháng cho các đơn vị bán điện.

Hơn nữa, do doanh thu tiền điện thường tập trung vào cuối tháng, trong khi nhu cầu thanh toán tiền nhiên liệu và điện mua ngoài tập trung vào đầu tháng. Đây là lí do mà số dư tiền gửi của EVN vào cuối tháng (thời điểm lập báo cáo quyết toán) thường cao hơn so với các ngày còn lại.

Cùng với nhu cầu vốn đầu tư lớn thì số dư nợ vay hiện tại của EVN cũng rất lớn. Vì thế, theo giải thích của lãnh đạo EVN, nhu cầu trả nợ trong năm tương đối cao, đòi hỏi EVN phải duy trì số dư đủ để trả nợ khi đến hạn, để đảm bảo tín nhiệm tín dụng cho các khoản vay trong tương lai.

“EVN đã chỉ đạo các đơn vị cân đối dòng tiền để đảm bảo thanh toán kịp thời cho các nhà cung cấp theo quy định của hợp đồng đã kí, đồng thời thực hiện các giải pháp thích hợp để nâng cao hiệu quả sử dụng vốn  của đơn vị”, lãnh đạo tập đoàn này nhấn mạnh lí do vì sao có con số tiền gửi không kì hạn lên đến 42.000 tỉ đồng.