Xét xử vụ án tại Ngân hàng Đại Tín sáng 10/5: Làm rõ việc nâng khống giá trị căn nhà số 5 Phạm Ngọc Thạch

Phiên tòa nghỉ

Người liên quan: Lê Hoàng Minh (Phó GĐ Công ty TrustAsset Ngân hàng Đại Tín) trả lời VKS

Nhiệm vụ của tôi là xử lý nợ tại công ty. Ngoài ra, tôi chỉ quan lý chung như rà soát chứ không chịu trách nhiệm về nội dung. Tôi xác định rằng có hành vi ký nháy trên kết luận định giá và chứng thư định giá trước khi đưa cho Nguyễn Công Tụ (SN 1959, nguyên GĐ Công ty TrustAsset Ngân hàng Đại Tín).

VKS hỏi Bùi Thế Nghiệp

Khi mà công ty bắt đầu thành lập thì có biểu mẫu sẵn về các chứng thư, hợp đồng. Sau đó, bị cáo có báo với GĐ trên biểu mẫu của công ty không phải là thẩm định giá và định giá nhưng ban GĐ vẫn giữ nguyên quyết định kêu bị cáo làm.

VKS: Ai là người soạn hợp đồng định giá với công ty Lam Giang?

Bị cáo Nghiệp: Thường thì ai định giá thì người đó sẽ soạn thảo. Mục đích của hợp đồng này chỉ để tham khảo.

Trả lời đại diện VKS, bị cáo Nghiệp cho biết trước khi đưa ra giá thẩm định 1.268 tỷ đồng cho căn nhà số 5 thì bị cáo đã đưa ra nhiều giá khác nhưng ban GĐ không đồng ý.

VKS: Về tài liệu liên quan đến BĐS số 5 Phạm Ngọc Thạch thì ai đưa cho bị cáo?

Bị cáo Nghiệp: Bị cáo không nhớ. Bị cáo chỉ được phân công trực tiếp từ Ban GĐ và đề nghị đưa ra giá tốt nhất chứ không ai đưa ra cụ thể giá cho bị cáo.

Giá mà bị cáo đưa ra phải thông qua Phó GĐ, sau đó mới đưa lên cho GĐ ký.

VKS: Giá đầu tiên bị cáo đưa ra là bao nhiêu?

Bị cáo Nghiệp: Bị cáo không nhớ. Bị cáo chỉ nhớ bị cáo đã trình giá 2 lần, do ban GĐ không đồng ý nên mới đưa ra giá 1.268 tỷ đồng. Bị cáo không tiếp xúc khách hàng mà chỉ làm công việc định giá.

VKS: Vậy hồ sơ, giấy tờ liên quan đến khách hàng ai sẽ là người trách nhiệm pháp lý?

Bị cáo Nghiệp: Bị cáo chỉ nhận hồ sơ mà khách hàng cung cấp và làm theo nghiệp vụ.

Nguyễn Công Tụ (SN 1959, nguyên GĐ Công ty TrustAsset Ngân hàng Đại Tín)

Nguyễn Công Tụ (SN 1959, nguyên GĐ Công ty TrustAsset Ngân hàng Đại Tín)

Bị cáo khi thực hiện chứng thư thẩm định căn nhà số 5 vì bị cáo có sự hiểu lầm về chức năng giữa bản định giá và thẩm định giá. Bị cáo biết là theo pháp luật là sai nhưng bị cáo không cố ý.

Bị cáo Nghiệp không báo cáo gì cho bị cáo và bị cáo cũng không chỉ đạo Nghiệp thực hiện trong việc này. Bị cáo không có nghiệp vụ định giá.

HĐXX: Bị cáo là GĐ tại sao lại không hiểu về định giá?

Bị cáo Tụ: Vì trong công ty có nhiều chức năng và định giá là một chức năng nhỏ trong công ty và là nghiệp vụ cụ thể nên bị cáo không nắm được.

Sau khi xem xét lại, bị cáo đã thấy hành vi của mình là sai và mong HĐXX xem xét để có những khoan hồng cho bị cáo.

HĐXX hỏi Bùi Thế Nghiệp (SN 1979, nguyên định giá viên Công ty TrustAsset Ngân hàng Đại Tín)

Bị cáo được anh Nguyễn Công Tụ (nguyên GĐ Công ty TrustAsset Ngân hàng Đại Tín) giao cho thẩm định căn nhà số 5 Phạm Ngọc Thạch. Bị cáo chỉ có bằng định giá không có bằng thẩm định giá. Vì sợ mất việc nên bị cáo đã thực hiện định giá căn nhà theo phương pháp “giá trị thặng dư”.

HĐXX: Về định giá tài sản có phải lập hội đồng định giá không?

Bị cáo Nghiệp: Bị cáo không biết. Bị cáo chỉ học thêm tín chỉ. Thời điểm đó, định giá bất động sản mới vừa có chưa có văn bản hướng dẫn, bị cáo làm vì trong công ty đều có các quy chế mẫu. Bị cáo biết sai và báo cáo với GĐ. Ban GĐ nói đây đã có biểu mẫu sẵn rồi, bị cáo chỉ làm theo nghiệp vụ của bị cáo thôi.

Trước khi định giá tài sản, bị cáo không tìm hiểu về quy hoạch của nhà nước mà chỉ so sánh các BĐS. Bị cáo cảm thấy hối hận khi làm việc này, đã gây ảnh hưởng đến ngân hàng.

Phiên toà tiếp tục làm việc

Phiên toà nghỉ giải lao

Lâm Hồng Trinh trả lời HĐXX: Các hành vi trong cáo trạng nêu đúng. Bị cáo khi làm việc với CQĐT thì được xem các tài liệu. Lúc đó bị cáo thấy mình đã sai và xin nhận lỗi.

Tuy nhiên, trong lúc xem xét hồ sơ bị cáo thấy có sự đồng ý của ngân hàng nhà nước, có sự thẩm định giá và có nghị quyết của HĐQT nên bị cáo nhận thức kém, bị cáo mới ký.

Khi xem thì bị cáo thấy tất cả chỉ mỗi bị cáo chưa ký. Còn tất cả thành viên khác đã ký hết nên bị cáo cũng ký theo.

Theo chủ trương của Ngân hàng Nhà nước là đồng ý cho ngân hàng Đại Tín nhưng thời điểm bị cáo ký thì ngân hàng chưa tăng vốn.

Bị cáo thấy mình đã sai, mong HĐXX xem xét cho bị cáo

HĐXX hỏi Trần Thị Hồng Phương

Lúc chuyển tiền đầu tiên thì tôi không biết và không có mặt. Tháng 12/2011 khi quyết toán thì tôi mới đi làm lại và biết sự việc.

Hạch toán vào mua sắm tài sản cố định, vì chỉ mới vào tạm ứng. Số tiền từ Ngân hàng chuyển về cho công ty Lam Giang là chuyển bằng tiền mặt. Nguồn chuyển từ vốn hoạt động của ngân hàng.

HĐXX: Vậy thì tiền nằm ở đâu?

Phương: Tôi không nhớ, tôi sẽ xem và trả lời HĐXX sau. Chị Trinh phụ trách về HCNS, phiếu đề nghị tạm ứng thì chị Trinh là người ký duyệt thì mới chuyển cho kế toán thực hiện.

Lâm Hồng Trinh (SN 1967, nguyên thành viên HĐQT, Phó TGĐ Ngân hàng Đại Tín)

Theo sự phân công bị cáo phụ trách hành chính nhân sự, chi tiêu nội bộ. Nhưng hạn mức là dưới 100 triệu đồng, nếu trên thì phải xin tờ trình của TGĐ và HĐQT

VKS: Vì vậy căn nhà số 5 thì có phải có phê duyệt của HĐQT

Bị cáo Trinh: Phòng hành chính quản trị phụ trách về việc mua bán. Trên cơ sở của nghị quyết của HĐQT, sau khi phòng hành chính xem xét hồ sơ rồi chuyển qua kế toán. Bị cáo là người cuối cùng xem qua hồ sơ.

VKS: Về căn nhà số 5, bị cáo có ký vào biên bản họp?

Bị cáo Trinh: Bị cáo phê duyệt trên cơ sở biên bản họp HĐQT và tờ trình của GĐ.

Ngô Trí Đức

Về căn nhà số 5 thì tôi không liên quan và biết. Tôi là nhân viên làm công cho ngân hàng chứ không có mối quan hệ với bà Phấn. Thông qua mối quan hệ thì tôi có quen chị Chi nên chị có được mời về làm.

VKS hỏi Nguyễn Ngọc Thanh Tuyền (thư ký HĐQT Trustbank)

Với vai trò này tôi tiếp nhận các văn bản như tờ trình từ các bộ phận nội bộ trong ngân hàng và sẽ trình cho HĐQT. Nếu HĐQT đề nghị lấy ý kiến của các thành viên trong HĐQT thì văn phòng sẽ soạn thảo văn bản để gửi đến từng người. Trong khi HĐQT họp thì tôi ghi biên bản.

VKS: Trong tài liệu có biên bản họp HĐQT về căn nhà số 5

Tuyền: Văn phòng không lập nhưng tôi có ký tại vị trí thư ký. Còn người lập tôi không rõ. Tôi nhận biên bản từ chị Huệ. Về căn nhà số 5 thì có 3 biên bản: mua lần đầu, hủy và mua lần 2. Về giá mua lần đầu thì lâu quá tôi không nhớ.

VKS: Họp xong lập Nghị quyết HĐQT thì ai lập?

Tuyền: Thường thì văn phòng sẽ lập. Sau khi có văn bản và đầy đủ chữ ký thì văn phòng sẽ soạn thảo nghị quyết trình HĐQT. Nhân viên văn phòng sẽ chuyển văn phòng HĐQT hoặc phòng hành chánh điều hành. Nghị quyết thường liên quan và gửi đến các thành viên HĐQT.

VKS: Liên quan đến căn nhà này thì chuyển cho ai?

Tuyền: Đến các thành viên HĐQT

VKS: Khi thực hiện biên bản họp HĐQT mà không tổ chức họp thì ai chỉ đạo ký vô biên bản?

Tuyền: Chị Ngô Kim Huệ đưa và nói là ký vào chỗ của thư ký. Lúc đó chỉ một mình tôi là thư ký của HĐQT thì tôi nghĩ rằng mọi việc của HĐQT đã bàn bạc, thống nhất thì cần có biên bản nên ký để hoàn thiện biên bản.

Trần Thị Hồng Phương (kế toán)

VKS: Về căn nhà số 5, có thời điểm mua rồi hủy, chị có nắm không?

Phương: Về chủ trương tôi không được bàn và phòng kế toán cũng vậy. Khi có biên bản đưa xuống thì chúng tôi thực hiện, gồm biên bản HĐQT và Nghị quyết. Đầu tiên để chuyển tiền đi thì tôi không biết và không trực tiếp làm. Thời điểm cuối 2011, tôi bị động thai nên nằm ở nhà.

Tôi có ký với vai trò là kế toán trưởng, toàn bộ hồ sơ liên quan đến chữ ký của tôi đều là chữ ký đúng. Nếu trong tài khoản hoạt động của ngân hàng thì sẽ lấy tiền ra chi trả.

Khi quy trình mua phê duyệt tài sản: ở phòng tài sản, trực tiếp là phòng tài chính sẽ phê duyệt, khi đó mang lên cho mình thì kiểm tra có đúng không rồi trình lên cho phó tổng là chị Trinh

Mặc dù là kế toán trưởng nhưng mọi việc phải duyệt qua phó tổng rồi mới hạch toán. Tôi chỉ có quyền xem xét về mặt hạch toán chứ không có quyền ký đưa tiền ra khỏi ngân hàng.

Các bị cáo đã được dẫn giải vào phòng xét xử

Theo HĐXX, hôm nay bị cáo Loan vẫn đưa con nhỏ đến tòa vì vậy đã đưa qua phòng chăm sóc đặc biệt. HĐXX đã tạo mọi điều kiện tốt nhất cho bị cáo Loan và cháu nhỏ.

Đề nghị lực lượng bảo vệ và dẫn giải không cho phép bị cáo Loan mang con nhỏ vào phòng. Bị cáo Loan chỉ được vào phòng xét xử khi đã gửi cháu bé cho bác sĩ và lực lượng y tế.

Ngoài ra, HĐXX yêu cầu, những ngày bị cáo Loan đến tòa phải báo cho HĐXX biết vì tình trạng sức khỏe của bị cáo và HĐXX biết sắp xếp kế hoạch làm việc.

Các bị cáo tại tòa.

Theo kế hoạch, trong phiên tòa sáng nay, HĐXX sẽ tiếp tục làm rõ hành vi của bà Hứa Thị Phấn (SN 1947, nguyên Cố vấn Cao cấp HĐQT Ngân hàng Đại Tín và nguyên Chủ tịch HĐQT Công ty CP Đầu Tư Phát triển Phú Mỹ) và các đồng phạm đã nâng khống giá trị căn nhà số 5 Phạm Ngọc Thạch bán cho TrustBank, chiếm đoạt và gây thiệt hại cho TrustBank hơn 1.105 tỷ đồng.

Trước đó, tại phiên tòa hôm qua (9/5), HĐXX và đại diện VKS TP HCM đã tiến hành xét hỏi một số bị cáo liên quan đến hành vi này.

Trả lời tại tòa, bị cáo Hoàng Văn Toàn (SN 1953, nguyên Chủ tịch HĐQT Ngân hàng Đại Tín) cho biết, bị cáo được bà Phấn mời về ngân hàng Đại Tín làm việc và đứng tên cổ phần giúp cho bà Phấn.

Theo bị cáo Toàn, mặc dù được bầu làm Chủ tịch HĐQT nhưng bị cáo chỉ đứng trên danh nghĩa pháp lý mà không hề có thực quyền và thực hành. Bị cáo chỉ làm thuê cho bà Hứa Thị Phấn nên không có quyền quyết định.

Liên quan đến căn nhà số 5 Phạm Ngọc Thạch, bị cáo Toàn bao biện rằng vì nghĩ đây là nhà của bà Phấn, ngân hàng của bà Phấn và có thẩm định nên bị cáo tin tưởng ký trên các biên bản và nghị quyết. Ngoài ra, bị cáo Toàn khẳng định bản thân không được đào tạo về thẩm định giá và cũng không nghiên cứu về thẩm định giá.

Cũng như bị cáo Toàn, Trần Sơn Nam (SN 1969, nguyên thành viên HĐQT, TGĐ Ngân hàng Đại Tín), Ngô Kim Huệ (SN 1980, nguyên Phó TGĐ Ngân hàng Đại Tín, GĐ Công ty TNHH Phú Mỹ) và Lâm Kim Dũng (SN 1955, nguyên GĐ Công ty TNHH Địa ốc Lam Giang) đều thừa nhận hành vi nêu trong cáo trạng là đúng.

Tuy nhiên, các bị cáo này đều cho rằng, bản thân các bị cáo chỉ là người làm thuê và không hưởng lợi từ số tiền chiếm đoạt được của Trustbank.

Xét xử đại án TrustBank: Cháu bé sẽ được chăm sóc đặc biệt nếu bị cáo Loan tiếp tục mang con đến tòa Trong trường hợp bị cáo Loan tiếp tục mang theo con nhỏ đến tòa thì đề nghị bị cáo Loan chuyển cháu bé sang lực ...