Xét xử 10 cựu lãnh đạo Navibank: Nguyên tổng giám đốc Navibank thừa nhận thiếu sót nhưng không phải cố ý

Chiều 28/2, TAND TP.HCM tiếp tục phiên xử vụ cố ý làm trái quy định của Nhà nước về quản lý kinh tế gây hậu quả nghiêm trọng xảy ra tại Ngân hàng Thương mại Cổ phần Nam Việt (Navibank, nay là Ngân hàng Quốc Dân).

Sau phần công bố cáo trạng của VKS, toà bắt đầu phần xét hỏi với 10 bị cáo nguyên là cán bộ Navibank gồm: nguyên tổng giám đốc Lê Quang Trí; các nguyên phó tổng giám đốc Cao Kim Sơn Cương, Nguyễn Giang Nam, Nguyễn Hùng Sơn và sáu người nguyên là trưởng các phòng, ban.

Được mời lên xét hỏi trước tiên, bị cáo Đoàn Đăng Luật (nguyên trưởng phòng Nguồn vốn) kêu oan, không đồng ý với cáo buộc của cáo trạng. Bị cáo này là người thỏa thuận với phía Huyền Như về việc đem tiền của NaviBank gửi qua VietinBank để lấy lãi suất cao.

Theo lời khai, lãi suất ngoài do Tố Quyên mang qua trụ sở ngân hàng do Võ Anh Tuấn nói là nhân viên VietinBank CN Nhà Bè. Bị cáo Luật nói “khó chịu” về việc bị cơ quan tố tụng nói mình bị Huyền Như “dẫn dụ”. Vì bị cáo chỉ làm việc với Anh Tuấn với tư cách là người của VietinBank Nhà Bè không có một mối quan hệ, cuộc gọi nào với Như.

Nguyên Tổng giám đốc Navibank Lê Quang Trí cũng kêu oan, cho rằng quá trình điều hành ngân hàng có thiếu sót nhưng thiếu sót này không phải cố ý, không gây ra hậu quả nghiêm trọng như cáo trạng truy tố.

Cũng theo bị cáo Trí, luật các Tổ chức tín dụng không có điều khoản nào cấm nhân viên ngân hàng vay tiền chính ngân hàng của mình rồi đem gửi tổ chức tín dụng khác; phương án vay vốn không nhất thiết là phương án riêng, khoản vay được đảm bảo bằng hợp đồng tiền gửi tại VietinBank, lãi vay bằng với lãi suất tiền gửi + lãi suất ngoài nên xét về phương án trả nợ là đảm bảo nên việc cho vay là phù hợp.

Bị án Võ Anh Tuấn khai theo nguyên tắc trong hoạt động ngân hàng thì người gửi tiền có quyền đưa ra lãi suất, không phải bên huy động vốn. Chủ tọa đối chất lời khai này với bị cáo Luật, Luật trình bày: "Bị cáo không biết vì lý do gì mà Tuấn không nói ra sự thật nhưng nói chính xác rằng, cá nhân, tổ chức không bao giờ thoả thuận được lãi suất với ngân hàng. Đặc biệt, đối với ngân hàng lớn thì họ mới là người đưa ra mức giá, lãi suất, các ngân hàng nhỏ đồng ý thì tham gia, không đồng ý thì thôi".

Trước đó, trong phần làm thủ tục, nguyên đơn dân sự của vụ án - đại diện ngân hàng Quốc Dân (tên gọi mới của Navibank) đã đề nghị HĐXX xem xét lại tư cách tham gia tố tụng của đơn vị này và khiếu nại quá trình điều tra, ngân hàng này chưa được CQĐT mời lên làm việc lần nào.

Qua xem xét lại hồ sơ, HĐXX đã công bố bút lục quá trình điều tra vụ án, CQĐT đã lấy lời khai và có chữ ký phó giám đốc của ngân hàng này. Về tư cách tham gia tố tụng, ngoài tư cách là nguyên đơn dân sự, HĐXX quyết định bổ sung thêm tư cách của Navibank là người có nghĩa vụ và quyền lợi liên quan đến vụ án.

Đối với yêu cầu hoãn phiên toà của một số luật sư để triệu tập một số người liên quan, HĐXX cho rằng không cần thiết.

Theo HĐXX, trong quá trình xét hỏi, những vấn đề nào mà tài liệu quá trình điều tra cũng như hồ sơ vụ án không làm rõ được thì sẽ xem xét các biện pháp tố tụng để triệu tập những người cần xét hỏi đến phiên toà để làm sáng tỏ vụ án.

Theo cáo trạng, khoảng tháng 11/2010, Huyền Như biết Navibank có chủ trương gửi tiền nhàn rỗi huy động được vào các tổ chức tín dụng để lấy lãi cao. Để có tiền trả nợ vay do kinh doanh thua lỗ, Như đã thông qua Võ Anh Tuấn để thỏa thuận với đại diện của Navibank là Đoàn Đăng Luật, Trưởng phòng nguồn vốn của Navibank việc ngân hàng này gửi tiền vào Vietinbank Nhà Bè là nơi Tuấn đang công tác với lãi suất cao, riêng lãi suất ngoài hợp đồng sẽ trả trước cho Navibank.

Theo thỏa thuận giữa Tuấn và Luật, lãi suất tiền gửi của Navibank tại Vietinbank CN Nhà Bè là từ 16,5-22,5%/năm, ghi trên hợp đồng là 14%/năm, lãi suất ngoài hợp đồng từ 2,5 đến 8,5%/năm. Phần lãi suất ngoài hợp đồng, Như sẽ trả trước cho Navibank ngay khi ngân hàng này chuyển tiền vào tài khoản được mở tại Vietinbank.

Đoàn Đăng Luật báo cáo với một số lãnh đạo Navibank và thống nhất chủ trương chọn một số nhân viên tại Hội sở đứng tên gửi tiền vào Vietinbank.

Tháng 4/2011, ông Lê Quang Trí (lúc này là Tổng giám đốc Navibank) chủ trì cuộc họp Hội đồng tín dụng, thống nhất chủ trương lách luật, cấp tín dụng 1.543 tỷ đồng cho 14 nhân viên đứng tên hợp đồng tiền gửi vào Vietinbank.

Từ ngày 19/11/2010 đến 27/5/2011, 14 nhân viên của Navibank đã đứng tên ký 47 hợp đồng tiền gửi với Vietinbank CN Nhà Bè, gửi tổng số tiền hơn 1.543 tỷ đồng, lãi chênh ngoài hợp đồng là gần 9,5 tỷ đồng được Như trả ngay khi ký hợp đồng tiền gửi, chuyển cho Luật.

Huyền Như lập giả 47 hợp đồng tiền gửi giữa Vietinbank CN Nhà Bè với 14 nhân viên Navibank bằng cách giả chữ ký Võ Anh Tuấn và đóng dấu giả, sau đó giao cho Quyên mang sang đưa Luật để lấy chữ ký của 14 nhân viên Navibank và giao cho ngân hàng 1 bản.

Khi tiền của Navibank chuyển vào tài khoản 14 nhân viên mở tại Vietinbank CN Nhà bè, Như đã lập các chứng từ, ký giả chữ ký của chủ tài khoản chuyển tiền để sử dụng mục đích cá nhân.

Khi đến hạn thanh toán cho các hợp đồng tiền gửi của nhân viên Navibank, để tránh bị phát hiện, Như lại chuyển tiền đến trả vào các tài khoản của nhân viên Navibank. Nguồn tiền Như chuyển trả được lấy từ các hợp đồng tiền gửi của nhân viên Navibank chưa đến hạn tất toán và từ nguồn tiền khác mà Như chiếm đoạt được.

Sau khi tất toán hết các hợp đồng cũ, ông Trí chủ trì Hội đồng tín dụng Navibank tiếp tục cấp tín dụng cho nhân viên mang 500 tỷ đồng sang gửi tại Vietinbank CN Nhà Bè. Như chuyển ngay cho Navibank 15 tỷ đồng tiền lãi ngoài rồi rút tiền của ngân hàng này ra sử dụng vào mục đích cá nhân.

Tháng 9/2011 đến hạn tất toán hợp đồng, Như chỉ trả lại cho Navibank 300 tỷ đồng, còn lại chiếm đoạt.

Khi Như bị khởi tố, để che giấu việc bị chiếm đoạt 200 tỷ đồng, lãnh đạo Navibank đã nhờ Nguyễn Hồng Hà, Giám đốc công ty Bắc Hà đứng ra ký khống hợp đồng mua bán ngoại tệ, nhận chuyển nhượng 6 hợp đồng tiền gửi của Navibank tại Vietinbank.

Theo cơ quan điều tra, từ chủ trương, hành vi trái pháp luật của các bị can đã bị Huyền Như lợi dụng chiếm đoạt 200 tỷ đồng của Navibank.

Ngày mai (1/3), phiên tòa tiếp tục phần xét hỏi.