Phiên tòa xử Phạm Công Danh, Trầm Bê chiều 12/1: Tiếp tục xét hỏi làm rõ hành vi vay 4.700 tỷ tại BIDV

Phiên tòa kết thúc. Sáng mai luật sư sẽ tiến hành xét hỏi về khoản vay 4700 tỷ đồng

Thẩm vấn các cán bộ BIDV

Đại diện chi nhánh Bến Thành Hoàng Long Hà lên thẩm vấn. Bị cáo Hà cho biết cáo trạng không chỉ rõ đúng toàn bộ hành vi của bị cáo.

Giám đốc chi nhánh BIDV Gia Định khai không hề tiếp xúc với các công ty vay vốn.

Phó giám đốc Chi nhánh Sở giao dịch 2 cho biết khi nhận được văn bản của hội sở BIDV đã chuyển sang phòng quan hệ khách hàng 1 sau đó thẩm định đưa cho ông ký.

Đại diện BIDV thừa nhận không gặp 3 công ty vay vốn nhưng có cán bộ của chi nhánh có tiếp xúc, kiểm tra. Việc kiểm tra là quá trình diễn ra sau quá trình cho vay. Về khoản lãi tiền gửi và vay tại BIDV, phía ngân hàng sẽ tổng hợp lại và gửi lại toà sau.

Ông Phạm Duy Thanh cán bộ BIDV sở giao dịch 2 cho biết theo quan điểm của ông, thì ông vẫn thực hiện đúng quy định tại quyết định 1627 nhưng trong quá trình có sai sót về đánh giá khách hàng, năng lực tài chính.

Phiên tòa tiếp tục làm việc

Phiên tòa nghỉ giải lao

Đại diện VKS hỏi Hoàng Quốc Tuấn – cán bộ ban quản lý rủi ro tín dụng Hội sở BIDV

Ông Tuấn tham gia xử lý hồ sơ vay vốn của 3/12 khách hàng, thực hiện đúng quy trình, quy định tại BIDV. Ông Tuấn không tiếp xúc với Giám đốc 3 công ty này, ban rủi ro chỉ thẩm định hồ sơ chứ không trực tiếp gặp khách hàng.

Ông Tuấn cho biết, theo quy định không cần tiếp xúc với khách hàng trong quy trình xét duyệt cho khách hàng vay vốn, chỉ cần xét duyệt trên hồ sơ.

Tiếp tục phiên tòa, đại diện VKS tham gia xét hỏi

Mai Hữu Khương

Trước câu hỏi vì sao bị cáo chọn 12 công ty trong nhiều công ty của Thiên Thanh?. Ông Khương cho biết vì Thiên Thanh có hơn 20 công ty, nhưng chỉ còn 12 công ty này chưa vay, các công ty kia đã vay vốn. Bị cáo soạn thảo hợp đồng, bị cáo nhận chỉ đạo từ Phạm Công Danh. Hợp đồng này chỉ dùng để hợp thức hóa. Một số báo cáo tài chính của anh Tùng, còn lại bị cáo lấy các bản cũ photo rồi đóng dấu.

Nguyễn Quốc Viễn

Bi cáo làm việc theo chỉ đạo của ông Phạm Công Danh. Bị cáo đến chi nhánh Gia Định và gặp anh Sơn (trưởng phòng), sau đó anh Sơn phân cho bị cáo gặp 3 cán bộ tín dụng chi nhánh. Tại thời điểm đó, hồ sơ hợp đồng tín dụng đã đầy đủ nên bị cáo gửi cho 3 cán bộ này.

Nguyễn Quốc Bảo

Nhận chỉ đạo từ anh Sơn trước, sau đó mới gặp Viễn và nhận hồ sơ. Bị cáo có ký trong hợp đồng tín dụng với công ty Phong Hiệp với tư cách là khách mời.

Trả lời đại diện VKS, ông Sáng cho biết, chỉ cho chủ trương chứ không có trách nhiệm kiểm tra, thẩm định các khoản vay. Các chi nhánh có nhiệm vụ kiểm tra các hồ sơ.

Nguyễn Thị Phương – Giám đốc ban pháp chế BIDV hội sở, đại diện BIDV

HĐXX: Sau khi xem giám định nhà nước, thấy các bộ liên quan đến khoản vay 4.700 tỷ đồng có đúng quy định pháp luật không?.

Cơ bản tất cả quy trinh thực hiện, chúng tôi là làm đúng theo quy định của pháp luật. Chúng tôi thực hiện nhận tài sản bảo đảm là tiền gửi, có chuyển giao tiền cho chúng tôi, vậy đó là cầm cố. Chúng tôi đã họp và tổ chức xử lý 1 số cán bộ đã sai phạm.

HĐXX: với tư cách đại diện BIDV, tại tòa đã chỉ ra rằng khoản tiền mà các bị cáo đã rút ra, trong đó có BIDV, bà thấy như thấy nào?

BIDV không giao dịch cá nhân với Phạm Công Danh hay Phan Thành Mai. Tư cách của ông Danh là người đại diện của ngân hàng VNCB, chúng tôi giao dịch với 2 chủ thể có tư cách giao dịch chứ không giao dịch với tư cách cá nhân.

Trần Hoài Lâm (cán bộ ban khách hàng doanh nghiệp tại hội sở BIDV)

Ông Lâm cho biết: "Anh trưởng ban Lê Hồng Phong giao cho tôi thực hiện đề xuất chủ trương cho 12 công ty Danh giới thiệu".

Về việc đề xuất cho 12 công ty vay tín dụng, ông Lâm cho biết dụa vào các tiêu chí: Khi nhận hồ sơ, xét theo căn cứ VNCB và BIDV là 2 đối tác cùng theo dự án 4 nhà; Sản phẩm cho vay phù hợp với quy định vay của BIDV; Các doanh nghiệp này vay ngắn hạn và đều có địa chỉ, hoạt động kinh doanh tại TP HCM.

"Trong quá trình làm tôi thấy đã làm theo quy trình, nhưng sơ sót xảy ra việc này. Tôi xin rút kinh nghiệm", ông Lâm nói.

Chủ tọa gọi tên 1 số thành viên của BIDV hội sở để thẩm vấn. Tuy nhiên, đa số những người này đều vắng mặt.

Phiên tòa buổi chiều 12/1 bắt đầu làm việc

Phiên tòa chiều nay, HĐXX sẽ tiếp tục xét hỏi các bị cáo, người có quyền và nghĩa vụ liên quan để làm rõ hành vi vay 4.700 tỷ đồng tại BIDV mà Phạm Công Danh và các đồng phạm đã thực hiện.

Trong phiên tòa sáng cùng ngày, các bị cáo Phạm Công Danh, Mai Hữu Khương, Phan Thành Mai, Nguyễn Quốc Viễn đã thừa nhận sai phạm của mình.

Tuy nhiên, trình bày với HĐXX, Phạm Công Danh cho rằng, bị cáo và các đồng phạm hoàn toàn không muốn thực hiện hành vi sai phạm này.

Thời điểm xảy ra sự việc, ông Danh cho biết VNCB không có nguyên vọng tăng vốn mà đây là yêu cầu của NHNN. Do vướng hạn mức tín dụng, tăng trưởng tín dụng, NHNN yêu cầu không được giảm mà phải tăng vốn.

Bị cáo Danh nói "Nếu như NHNN không thúc ép thì chúng tôi thực hiện hành vi sai trái này. Nếu nói về lý thì chúng tôi sai, kinh mong HĐXX xem lại bối cảnh, hoàn cảnh"

Bị cáo Phan Thành Mai cho biết, trong cuộc họp, anh Danh xin NHNN chia nhỏ 4.500 tỷ đồng thành nhiều giai đoạn. Nhưng NHNN vẫn bắt buộc tăng vốn, việc tăng vốn nằm trong cơ cấu tái cơ cấu của VNCB. Sau cuộc họp đó, không có văn bản triển khai.

Các bị cáo nguôn là lãnh đạo, nhân viên BIDV Gia định thừa nhận hành vi cáo buộc mình trong cáo trạng là đúng, nhưng có một số điểm chưa thật sự chính xác. Bị cáo Hoàng Long Hà, nguyên Phó giám đốc BIDV Chi nhánh Gia Định, bị cáo Nguyễn Ngọc Sơn - nguyên trưởng phòng khách hàng của BIDV Gia Định và bị cáo Nguyễn Vũ Bão đều cho rằng việc mình thẩm định hồ sơ vay là đúng quy trình, tuy nhiên do lỗi chủ quan nên mới thiếu sót chứ không phải cố ý làm trái, mong HĐXX xem xét. Nhóm 12 “giám đốc trên giấy” được Danh nhờ đứng tên 12 công ty làm hồ sơ vay vốn tại BIDV đều thừa nhận hành vi phạm tội của mình như cáo trạng quy kết.

Xét xử Phạm Công Danh, Trầm Bê: Bí ẩn đằng sau khoản vay 4.700 tỷ tại BIDV Khi được HĐXX gọi lên xét hỏi về hành vi vay 4.700 tỷ đồng tại BIDV, Phạm Công Danh nhắc đến việc Ngân hàng nhà ...