Đại án VNCB:  ‘Gã khổng lồ’ chui lọt lỗ kim

Phạm Công Danh trong phiên tòa ngày thứ 3.

Ngày 29/12, phiên tòa xét xử đại án VNCB bước vào ngày xét xử thứ 3 và bắt đầu bước vào phần xét hỏi.

Theo bản án ngày 28/12, công tố viên làm rõ các thủ đoạn mà Phạm Công Danh và đồng phạm dùng để rút hàng chục nghìn tỷ đồng từ 1 ngân hàng đang hoạt động thua lỗ, âm vốn.

Đặc biệt, VNCB thời điểm đó đang nằm dưới kiểm soát đặc biệt, mọi giao dịch có trị giá từ 5 tỷ đồng trở lên đều phải có ý kiến của Tổ giám sát – Ngân hàng Nhà nước. Thế nhưng, Phạm Công Danh vẫn thực hiện được những phi vụ rút tiền nghìn tỷ bằng các thủ đoạn đơn giản.

Cụ thể, để qua mặt Tổ giám sát của Ngân hàng Nhà nước, Phạm Công Danh chấp nhận đề xuất của Phan Thành Mai (nguyên Tổng giám đốc VNCB) là sẽ rút tiền thông qua việc nâng cấp hệ thống Corebanking. Đây là một trong những nội dung của Đề án tái cơ cấu VNCB đã được Ngân hàng Nhà nước phê duyệt nên chắc chắn sẽ được thông qua.

Sau khi bàn bạc, Mai Hữu Khương (Giám đốc VNCB TPHCM) soạn thảo hợp đồng khống với nội dung Công ty An Phát (do Phạm Công Danh thuê người khác đứng tên) sẽ cung cấp gói dịch vụ nâng cấp hệ thống Corebanking cho VNCB với giá 252 tỷ đồng. VNCB đã chuyển khoản tạm ứng cho An Phát 63,276 tỷ đồng. Sau đó, Phạm Công Danh cho người rút số tiền này để trả lãi vượt trần, chi chăm sóc khách hàng nhưng không thực hiện dự án nào.

Phạm Công Danh và đồng phạm.

Tháng 6/2013, để có tiền trả nợ, Phạm Công Danh chỉ đạo Mai Hữu Khương cùng các thuộc cấp lập khống hợp đồng thuê mặt bằng tại số 268 Tô Hiến Thành giữa VNCB với một “công ty ma” khác có tên là Trung Dung (do Phạm Công Danh thuê Nguyễn Văn Bình - lái xe của Thiên Thanh đứng tên Tổng Giám đốc). Với lý do thanh toán tiền thuê mặt bằng, VNCB chuyển khoản cho Trung Dung 201 tỷ đồng rồi Phạm Công Danh rút ra sử dụng.

Tương tự, Phạm Công Danh cùng đồng phạm tiếp tục lập hợp đồng thuê trụ sở khống tại 816 Sư Vạn Hạnh để tiếp tục “rút ruột” của VNCB thêm 400 tỷ đồng

Để giải bài toán này, Phạm Công Danh khai nhận đã thông qua trung gian nhờ 1 nhóm nhà đầu tư (chủ yếu là bà Trần Ngọc Bích và gia đình) gửi tiền vào VNCB. Sau đó, nhóm này vay lại tiền từ VNCB bằng tài sản thế chấp là các sổ tiết kiệm mà họ đã gửi trước đó. Phạm Công Danh chỉ đạo các thuộc cấp lập hồ sơ cho nhóm nhà đầu tư trên vay tiền bằng hình thức cầm cố sổ tiết kiệm. Sau khi VNCB giải ngân số tiền vay trên cho nhóm đầu tư thì nhóm này sẽ chuyển lại cho Danh sử dụng.

Trong thời gian này, hai bên đã có 16 lần giao dịch với 122 khoản vay bằng hình thức cầm cố sổ tiết kiệm với tổng số tiền VNCB đã giải ngân là hơn 17.760 tỷ đồng, trong đó có hơn 16.260 tỷ đồng được chuyển đến tài khoản của Phạm Công Danh.

Tuy nhiên, bà Trần Ngọc Bích khai không có quan hệ gì với Phạm Công Danh. Năm 2012, Phạm Thùy Trang (còn gọi là Trang "Phố Núi") gọi điện cho Trần Ngọc Bích đề nghị gửi tiền vào Trustbank (sau đổi tên là VNCB) và giới thiệu gặp Hoàng Đình Quyết là Giám đốc VNCB chi nhánh Sài Gòn gửi tiền tiết kiệm.

Sau đó, do cần tiền kinh doanh nên bà Trần Ngọc Bích đề nghị VNCB cho vay lại thông qua hình thức cầm cố sổ tiết kiệm. Tuy nhiên, Trang "Phố Núi" lại đề nghị bà Bích cho vay lại số tiền bà Bích đã vay của VNCB. Các lần vay này Trang "Phố Núi" đều chỉ định bà Trần Ngọc Bích chuyển tiền vào tài khoản Phạm Công Danh nên bà Bích chuyển đến.

Bà Trần Ngọc Bích không thừa nhận cho Danh vay tiền và chỉ thừa nhận có cho Phạm Thùy Trang vay tiền và hai bên đã thanh toán xong, không thừa nhận thỏa thuận nhận lãi ngoài. Không có tài liệu nào thể hiện thỏa thuận vay mượn giữa Trần Ngọc Bích với Phạm Công Danh. Căn cứ tài liệu, chứng cứ điều tra đến nay chưa đủ căn cứ để xác định hành vi của Trần Ngọc Bích là đồng phạm giúp sức cho Danh.

Ngoài những lần giao dịch đã tất toán giữa 2 bên, Phạm Công Danh còn tự ý rút gần 5.200 tỷ đồng từ tài khoản của bà Trần Ngọc Bích tại VNCB (do VNCB giải ngân các khoản bà vay bằng cách cầm sổ tiết kiệm) mà không có chữ ký của bà này. Ngoài ra, còn có 300 tỷ đồng trong sổ tiết kiệm đứng tên 3 cá nhân trong nhóm bà Trần Ngọc Bích cũng bị Phạm Công Danh chỉ đạo rút ra chi tiêu mà không hề có hồ sơ chứng từ.

Hiện nay, bà Trần Ngọc Bích đang yêu cầu VNCB trả lại 124 sổ tiết kiệm với số tiền 5.881 tỷ đồng đã gửi tại VNCB với lý do số tiền của bà Trần Ngọc Bích vay 5.190 tỷ đồng bằng việc cầm 124 sổ tiết kiệm được VNCB chuyển vào tài khoản của bà nhưng đã bị Danh tự ý lấy sử dụng. 3 sổ tiết kiệm khác cũng bị Danh tự ý lấy ra 300 tỷ đồng.

Trong quá trình điều tra, VKS đã có yêu cầu điều tra làm rõ vai trò trách nhiệm của bà Trần Ngọc Bích và những người liên quan trong nhóm này nhưng kết quả chưa đáp ứng. Vì vậy, VKS đề nghị HĐXX tiếp tục điều tra công khai làm rõ tại phiên tòa để tránh bỏ lọt tội phạm và việc giải quyết tài sản kê biên là 124 sổ tiết kiệm của nhóm bà Trần Ngọc Bích đảm bảo căn cứ, đúng quy định pháp luật.